Недавний отчет подчеркивает, что, несмотря на критику в адрес криптовалют, наличные деньги остаются основным инструментом для преступников.

Криптовалюты в борьбе с преступностью

По данным отчета, регулируемые криптоплатформы предоставляют ценную поддержку правительственным органам, используя прозрачность блокчейна для борьбы с преступностью и повышения национальной безопасности. Мерельковая наука показала, что лишь 0,61% транзакций с USDT и 0,22% с USDC возможно связаны с преступностью. Chainalysis также сообщила, что в 2023 году доля преступной деятельности в крптовалюте составила лишь 0,34%, что значительно ниже показателей традиционных финансов.

Наличные деньги: взгляд из прошлого

Традиционные финансовые системы, в отличие от криптовалютных, требуют более сложных процедур для отслеживания транзакций. В то время как в крипте можно отследить средства по блокчейну, в традиционном секторе необходимо получать финансовые отчеты через юридические процессы. Денежные средства остаются лидером среди инструментов преступников. Отчет DEA за 2024 год подтвердил, что наличные деньги все еще доминируют в наркоторговле благодаря их анонимности.

KYC или KYT: что выбрать?

В отчете агент Уитакер отметил, что возможность отслеживания транзакций на блокчейне является важным нововведением. Знание своих транзакций (KYT) с использованием прозрачности блокчейна обеспечивает постоянное обновление данных о транзакциях, помогая в санкционном соблюдении и снижая риски. KYT позволяет борющимся с преступностью органам в реальном времени отслеживать пути движения средств, что невозможно в традиционном финансовом секторе.

В настоящее время криптовалюты демонстрируют значительный потенциал в борьбе с преступностью благодаря своей прозрачности. Тем не менее, наличные деньги остаются популярным инструментом из-за их анонимности, что требует более строгих мер противодействия со стороны правоохранительных органов.