Доходный фарминг в DeFi

Что такое доходный ферминг и как на нем заработать


Доходный фарминг в DeFi

Доходное фермерство - новый вид инвестиционной активности с повышением ликвидности на платформах DeFi.

Содержание:

Доходное фермерство, его плюсы и минусы

Доходное фермерство - популярная инвестиционная стратегия, основанная на предоставлении ликвидности на платформах децентрализованных финансов. Владельцы криптовалюты имеют пассивный доход и зарабатывают тем, что дают в кредит свои активы.

Вот несколько примеров DeFi-проектов для фарминга:

  1. Ethereum: Maker, Compound, Aave; BSC: PancakeSwap, BakerySwap, BurgerSwap, 1inch. Стейблкоин-платформы – обмен стейблкоинов и пулы ликвидности на их основе.
  2. Ethereum: Curve, Binance Liquid Swap; BSC: Ellipsis.finance, Binance Liquid Swap. Оптимизатор доходности - как один из видов сервисов в фарминге. Это, своего рода, сканеры  DeFi-сферы.
  3. Ethereum: YearnFinance, Alpha Homora; BSC: Autofarm, Alpha Homora, Beefy Finance.

Пионер в этой области - проект Yearn.Finance. Его нативный токен YFI самый дорогой - $78 тыс.

DeFi - финансовый продукт на основе смарт-контрактов с открытым исходным кодом. Популярные DeFi протоколы дают новые возможности инвесторам в сфере финансовых инструментов.

Само понятие "yield farming" происходит от мема, но оно имеет другое значение - получение прибыли за счет DeFi-протоколов. И сам процесс - это получение вознаграждения в токенах за кредиты или займ, а также за предоставлении ликвидности в пулах.

Но у фарминга есть свои плюсы и минусы.

Плюсы:

  • Высокая доходность;
  • Доход в криптовалюте с перспективой роста;
  • Возможность стратегий заработка.

И минусы:

  • Риск падения криптовалюты, фермеры должны тщательно выбирать возвратные токены;
  • Так как смарт-контракты уязвимы, пользователи могут терять свои активы через взлом.

С помощью инвестиций в DeFi можно создать себе хороший капитал с минимальным риском.

Synthetix - начальный проект в фарминге. Бум произошел после запуска токена управления протокола Compound (COMP). Именно благодаря ему в проект прибыло много провайдеров ликвидности и повысились цены на токены.

Запуск токена COMP с токеном экосистемы Compound Finance вызвало большой интерес в фермерстве. Самым распространенным способом запуска стало распределение токенов алгоритмическим методом с поощрением ликвидности. Этот запуск повысил популярность фарминга и теперь другие DeFi-проекты стали разрабатывать собственные инновационные схемы для привлечения ликвидности.

Что такое Total Value Locked (TVL)

Total Value Locked - общее значение заблокированных активов, совокупная ликвидность пулов ликвидности. Это показатель измерения количества заблокированной криптовалюты в DeFi-лендинге и других типах маркетплейсов, а также показатель сравнение рынка с DeFi-протоколами.

Defi Pulse является хорошим ресурсом отслеживания общих заблокированных активов (TVL):

Можно осуществить проверку - на каких платформах больше ETH или других заблокированных активов. А можно получить общее состояние доходного фермерства - чем больше общее значение заблокированных активов, тем больше доходность. TVL можно измерять в ETH, USD или даже BTC.

Механизм вывода токенов на рынок очень успешен. И COMP и BAL находят те токены, которые находятся в команде, где фермеры торгуют друг с другом.

В итоге, большое количество пользователей охотятся за ограниченным числом токенов, тем самым повышая доход от ликвидности в два раза.

Заработать на доходном фермерстве можно:

Проценты через заем средств: получение кредита, залога, депозита. После регистрации в проекте с займом, фермер ждет от другого заявку на кредит с выгодными условиями. Их доход - это бонусные токены.
Майнинг ликвидности: смарт-контракт на DEX - это пул ликвидности. Цена меняется, участник получает два вида монет: доходные LP-токены - подтверждение предоставления ликвидности и бонусные токены DEX или DeFi-протоколов - вознаграждение за активность.

Участники должны предоставлять больше ликвидности, т.к. комиссия пула распределяется равномерно средствам. Идет обмен бонусных токенов на базовую ликвидность. Это совершается до тех пор, пока есть выгода перекрытия комиссий и сборов в сети Ethereum.

Риски доходного фермерства

Основные риски доходного фермерства - это ошибки и уязвимости в смарт-контрактах. А также, мошенничество и падение токены на фоне высоких процентов доходности или экономической нестабильности проекта.

Протоколы в секторе DeFi создают небольшие команды с минимальным бюджетом. Это увеличивает риск багов и уязвимостей в коде. Высокие комиссии в Ethereum делают не прибыльными  операции с фармингом.

Пользователь может вывести с рынка свою ликвидность, кроме тех случаев, когда ликвидность заблокирована третьей стороной.

Для определения стоимости токенов в пулах ликвидности работает АММ. Но, из-за изменений цен на внешних рынках, котировки в АММ расходятся и этим пользуются арбитражеры. При выводе можно получить меньше токенов.

0

Реакция на статью

Отзывы (0)