Вопреки ожиданиям, банки пока не объявили о партнерствах с Ripple несмотря на завершение ее судебного процесса с SEC. Основная причина возможной задержки связана с регуляторными рисками.
Регуляторные барьеры для сотрудничества
Американские банки работают под строгим контролем множества регуляторов, таких как OCC, ФРС и SEC. Каждая из этих структур выдвигает особые требования к финансовым институтам при вступлении в новые партнерства с финтех-компаниями. Банкам необходимо убедительно доказать, что сотрудничество с Ripple не нарушает законодательства, прежде чем объявлять о партнерстве.
История соответствия нормы и AML
Финансовые институты обеспокоены прошлым Ripple, в частности случаем, когда компания была оштрафована FinCEN в 2015 году за нарушение Закона о банковской тайне. Для банков важно, чтобы Ripple была полностью в согласии с AML-правилами перед началом масштабного сотрудничества.
Управление рисками и репутационные опасения
Банки тщательно оценивают репутационные риски перед сотрудничеством с финтех-компаниями, особенно если они столкнулись с судебными разбирательствами. Пока нет полной уверенности в отсутствии юридических обязательств у Ripple, публичные заявления о сотрудничестве будут отложены.
Хотя банки ведут частные переговоры с Ripple, официальные объявления возможны только после полной уверенности в отсутствии возражений со стороны регуляторов.
