Финансовый регулятор Великобритании, FCA, наложил штраф в £42 миллиона на Barclays за многочисленные нарушения в области управления рисками отмывания денег. Этот штраф стал результатом выявления серьезных недостатков в системе контроля банка.
Случай WealthTek
Barclays оказался в центре скандала, связанного с WealthTek, ныне несуществующей управляющей компанией, которая была объектом уголовного расследования. Банк открыл клиентский счет для WealthTek, несмотря на отсутствие у компании разрешения FCA на управление клиентскими средствами.
Barclays согласился вернуть £6.3 миллиона клиентам WealthTek, которые по-прежнему не могут получить свои деньги.
Дело Stunt & Co
Второй случай касается компании Stunt & Co, которая принадлежала Джеймсу Станту, бывшему зятю Берни Экклстоуна. FCA указала на то, что Barclays предоставлял услуги компании, не оценив ее риск- профиль должным образом. С 2015 по 2020 год Stunt & Co получила £46.8 миллиона от Fowler Oldfield, которую позже признали крупной операцией по отмыванию денег.
Несмотря на обыск в офисах Stunt & Co и Fowler Oldfield в 2016 году, Barclays не повысил риск-уровень счетов Stunt до нескольких лет спустя.
Последствия и реакция Barclays
Финансовый регулятор отметил, что недостатки банка "облегчили движение средств, связанных с финансовыми преступлениями". Это уже третий штраф за десять лет, который FCA наложил на Barclays за нарушения в области контроля финансовых преступлений. Ранее банк был оштрафован на £72 миллиона в 2015 году и на £1.8 миллиона в 2022 году по другим делам.
В ответ на штраф Barclays заявил о полной кооперации с регулятором и о продолжающемся инвестировании в укрепление своих систем борьбы с финансовыми преступлениями. Банк также отметил, что дело Stunt является "историческим" и что нарушений правил по борьбе с отмыванием денег не было обнаружено.
Штраф на Barclays подчеркивает продолжающуюся проблему с соблюдением законов о борьбе с отмыванием денег в финансовом секторе. Внимание регуляторов к таким нарушениям, как показывают два громких дела, должно стимулировать банки к более строгому соблюдению норм и улучшению контроля за рисками.
