Согласно недавнему документу SEC, компания Block Inc., основанная Джеком Дорси, ведет переговоры с регуляторами штата Нью-Йорк о проблемах соблюдения законодательства, касающихся программ по противодействию отмыванию денег и Bitcoin.
Переговоры с регуляторами NYDFS
Компания Block Inc. подтвердила, что продолжает переговоры с Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) для разрешения вопросов, связанных с недостатками в соблюдении Закона о банковской тайне и AML. Block заявляет, что работает над урегулированием, но детали не разглашает. Компания указала, что учла соответствующее обязательство в финансовой отчетности, однако не считает его значительным для финансовых показателей 2024 года.
Проблемы с соблюдением AML
Block находится под пристальным вниманием ряда государственных агентств США более двух лет. С января 2021 по март 2023 года были выявлены недостатки в программе AML компании, особенно в части обнаружения и отчета о подозрительных транзакциях. В январе Block урегулировала претензии с рядом государственных регуляторов, согласившись выплатить 80 миллионов долларов штрафов, однако Нью-Йорк не участвовал в этом соглашении. Компания также подвержена федеральному расследованию, связанному с соблюдением норм криптовалютного сектора.
Другие регуляторные и налоговые проверки
Компания также столкнулась с действиями других властей. Бюро финансовой защиты потребителей недавно наложило на Block штраф в размере 55 миллионов долларов и потребовало от компании выделить от 75 до 120 миллионов долларов для пользователей Cash App. Кроме того, она проходит налоговую проверку в Сан-Франциско, где требуется доплата на основании доходов от операций с Bitcoin за 2020-2022 годы. Согласно данным проверки, Block якобы проводила транзакции, связанные с санкционированными странами и террористическими организациями, из-за недостаточных комплаенс-проверок.
Block Inc., основанная Джеком Дорси, находится под значительным вниманием со стороны регулирующих органов из-за своих программ AML. В то время как компания стремится разрешить текущие споры, она сталкивается с контролем качества соблюдения норм, предполагающих соответствие экономическим санкциям.
