Компания Block, основанная Джеем Дорси, согласилась выплатить штраф в 40 миллионов долларов в рамках соглашения с финансовым регулятором Нью-Йорка. Решение было принято из-за недостаточного контроля и соблюдения норм, касающихся Bitcoin-транзакций, проведенных через её сервис Cash App.
Недостаточный контроль за Bitcoin-транзакциями
Расследования показали, что Bitcoin-транзакции, предлагаемые Cash App с 2018 года, не подвергались должному анализу рисков. Регулятор подчеркнул, что высокорисковые и анонимные Bitcoin-транзакции происходили без необходимого контроля.
Недостаточная проверка и анализ рисков
Доклады показывают, что во время быстрого роста в 2019 и 2020 годах существовали значительные backlog'и в системных уведомлениях о транзакциях клиентов, многие из которых остались неоцененными. Это указывает на трудности компании в обеспечении необходимых внутренних контролей.
Назначение независимого аудитора и начало процесса соблюдения правил
В рамках подписанного соглашения Block назначит независимого аудитора для обеспечения соблюдения норм. Этот аудитор будет регулярно контролировать выполнение компанией обязательств в соответствии с законом о банковской тайне и правилами противодействия отмыванию денег. Адриенн А. Харрис, руководитель Департамента финансового обслуживания Нью-Йорка, отметила необходимость усиления систем соблюдения также в процессе роста компаний.
Опыт компании Block подчеркивает серьезные последствия, которые могут возникнуть из-за небрежности в финансовом соблюдении среди быстро растущих технологических компаний.
