Компания Block, возглавляемая Джеком Дорси, согласилась выплатить 40 миллионов долларов штрафа после выявления недостатков в контроле за транзакциями с Bitcoin через свой Cash App.
Проблемы, выявленные в транзакциях с Bitcoin
В ходе расследования было установлено, что транзакции с Bitcoin в Cash App, функционирующем с 2018 года, страдали от недостаточной оценки рисков. Особенно в периоды быстрого роста в 2019 и 2020 годах наблюдались многочисленные сигналы относительно транзакций клиентов, которые не были адекватно оценены.
Как Block обеспечит соответствие в будущем
В дополнение к финансовому штрафу, Block привлечет независимого аудитора для надзора за соблюдением Закона о банковской тайне и норм по противодействию отмыванию денег. Этот шаг призван укрепить соответствующую документацию компании в будущей деятельности.
Ключевые выводы и предупреждения для отрасли
Адриен А. Харрис, руководитель Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк, подчеркнула необходимость для компаний укреплять свои системы контроля в соответствии с ростом, чтобы уменьшить риски. Санкции против Block служат предостережением для других компаний в отрасли, подчеркивая важность надежного надзора.
Дальнейшие действия Block в отношении регулирования и укрепления контроля за транзакциями с Bitcoin будут иметь решающее значение. Проблемы компании акцентируют внимание на серьезных последствиях недостаточной практики соблюдения норм, особенно для стремительно развивающихся технологических предприятий.
