Европейский Союз планирует ввести новые правила, направленные на борьбу с отмыванием денег, которые будут запрещать использование анонимных криптовалют и счетов. Это решение ожидается к 2027 году.
Новые правила против отмывания денег
Согласно новому Регламенту по борьбе с отмыванием денег (AMLR), кредитные и финансовые учреждения, а также поставщики услуг криптоактивов (CASPs) не смогут поддерживать анонимные счета или работать с криптовалютами, защищающими конфиденциальность. Как указано в Руководстве по AML, "Статья 79 AMLR устанавливает строгие запреты на анонимные счета [...] Кредитные учреждения, финансовые учреждения и предоставляющие услуги криптоактивов обязаны прекратить поддерживать анонимные счета."
Общее руководство для поставщиков криптоуслуг
В рамках нового регуляторного фреймворка CASPs, работающие в как минимум шести государствах-членах, будут находиться под непосредственным контролем AML. На начальном этапе AMLA планирует выбрать 40 организаций, по одной из каждого государства-члена. Процесс выбора начнется 1 июля 2027 года.
Дополнительные меры контроля
AMLA будет использовать "пороговые значения значимости", чтобы гарантировать возможность прямого контроля только над фирмами с "существенным присутствием операций в нескольких юрисдикциях". Другие меры включают обязательную проверку клиентов на транзакции свыше 1,000 евро ($1,100).
Предстоящие правила Евросоюза создают значительные изменения в сфере криптовалют, нацеленные на ограничение анонимности и повышение контроля за финансовыми операциями.
