Исследование, проведенное компанией MetaComp, показывает, что до 25% рисковых транзакций с использованием стейблкоинов USDT и USDC могут оставаться незамеченными из-за недостатков в текущих системах соблюдения комплаенса.
Методология исследования
MetaComp проанализировала 7000 транзакций с использованием USDT и USDC на блокчейнах Ethereum и Tron. Исследование сравнивало результаты работы четырех ведущих поставщиков инструментов KYT: Chainalysis, Elliptic, Merkle Science и Beosin. Выводы показали, что при использовании только одного или двух инструментов одну из четырех рисковых транзакций было невозможно обнаружить.
Рекомендации по улучшению систем
Компания рекомендует применять многослойные подходы для скрининга транзакций. "Для учреждений, работающих в регулируемых условиях, уже нецелесообразно полагаться только на одного поставщика инструментов KYT," — сказал Тин Пэй Линг, сопредседатель MetaComp. Он также отметил, что внедрение трех инструментов снижает уровень ложноположительных результатов до 0,10%, обеспечивая при этом скорость обработки менее двух секунд.
Тревожные тенденции в криптовалютных транзакциях
Исследование выявило значительные угрозы, включая связи с санкционированными кошельками, украденными средствами и темными рынками. Показатель рисковых транзакций на основе Tron оказался критическим — 6,95%, в то время как для Ethereum этот показатель составил всего 0,70%. MetaComp также определила пять широких недостатков в отрасли: фрагментация покрытия рисков, непостоянство категoriz ялующими, отсутствие стандартизации и задержки обработки в многопользовательских средах.
Таким образом, результаты исследования подчеркивают необходимость более строгих мер контроля и комплексного подхода к мониторингу транзакций в криптовалютной сфере.
