Криптобиржа OKX согласилась выплатить $504 млн штрафов за нарушения AML в США

от Giorgi Kostiuk

2 years ago

Криптовалютная биржа OKX согласилась выплатить более $500 млн штрафов после признания вины в ведении незарегистрированного бизнеса по переводу денежных средств в США. Министерство юстиции США и ФБР обвинили компанию в нарушении законов по борьбе с отмыванием денег.

Давление США на OKX за несоблюдение законов

Несмотря на официальную политику против использования американскими пользователями, OKX якобы позволяла американским клиентам пользоваться платформой, подсказывая, как обойти географические ограничения через VPN, а также предлагала инструкции по подделке данных KYC. Биржа не зарегистрировалась в FinCEN как поставщик услуг денежных переводов, обработав при этом транзакции на сумму более $1 трлн от американских клиентов. Власти указывают, что OKX содействовала проведению подозрительных сделок на сумму более $5 млрд.

В течение более семи лет OKX сознательно нарушала законы по борьбе с отмыванием денег и избегала внедрения необходимых политик для предотвращения злоупотребления нашей финансовой системой.Исполняющий обязанности прокурора США Мэтью Подольски

Выявленные нарушения в OKX

OKX не внедрила надлежащие меры по соблюдению норм AML и KYC, что позволяло пользователям создавать учетные записи без проверки личности до 2022 года. Даже после введения требований KYC, сотрудники OKX якобы советовали американским пользователям, как обойти эти проверки. Отчет отмечал случаи, когда сотрудник OKX советовал американскому клиенту указывать случайную страну для прохождения проверки. Кроме того, OKX продолжала позволять институциональным инвесторам из США торговать на платформе, несмотря на необходимость регистрации в FinCEN.

Я знаю, что вы в США, но вы можете указать случайную страну, и это должно сработать.

Присутствие и стратегия OKX в США

Хотя официально доступ для американских пользователей был закрыт, OKX активно продвигала свои услуги на территории США, в том числе через спонсирование кинофестиваля Tribeca в Нью-Йорке и использование аффилированных маркетологов, базирующихся в США. OKX также размещала промо-видео, объясняющие пользователям, как обходить ограничения. Институциональные клиенты из США обеспечивали OKX высокие объемы торгов.

OKX согласилась с условиями мирового соглашения, включающими выплату более $504 млн штрафов и контроль соблюдения норм до 2027 года. Такое соглашение является частью более широкой кампании против криптобирж, нарушающих финансовые регулы в США.