Офис финансовых санкций Великобритании (OFSI) выпустил предупреждение о том, что многие криптофирмы недооценивают важность соблюдения финансовых санкций, что создает серьезные риски для сектора.
Причины возрастания проблем с криптовалютными санкциями
Финансовые санкции используются для борьбы с терроризмом и организованной преступностью, однако криптовалюты представляют новые вызовы из-за их псевдонимности и глобального характера. Это затрудняет выявление конечных бенефициаров и учет незаконных средств. Основные проблемы включают: * Псевдонимность и глобальный охват. * Скорость и объем транзакций. * Децентрализация. * Эволюция нормативной базы.
Анализ отчета OFSI о несоблюдении санкций
Недавний отчет OFSI подчеркивает, что многие случаи недоотчетности о нарушениях связаны с отсутствием осведомленности и недостаточной системы соблюдения. Ключевые выводы включают: * Несознательные нарушения: многие фирмы не осознают требования санкций. * Отсутствие надежных систем: новая и небольшая криптофирма может не иметь необходимых ресурсов для соблюдения этих требований. * Проблемы с данными: недостаток информации для KYC затрудняет эффективное соблюдение.
Рекомендации для соблюдения криптовалютных санкций
Криптофирмам рекомендуется улучшить свои процедуры соблюдения санкций, включая: 1. Ужесточение KYC/AML процедур. 2. Внедрение эффективного мониторинга транзакций. 3. Обновление санкционных списков. 4. Обучение сотрудников. 5. Разработка плана реагирования на инциденты. 6. Использование аналитических инструментов для блокчейна. 7. Проведение независимых аудитов.
Предупреждение OFSI является призывом к действию для криптофирм, которое подчеркивает необходимость в улучшении соблюдения санкций для обеспечения безопасности и целостности сектора.
