Компания Paxos Trust достигла соглашения о выплате 48,5 миллионов долларов Департаменту финансовых услуг Нью-Йорка. Соглашение было достигнуто в связи с обвинениями в недостаточном контроле незаконной деятельности, связанной с бывшим партнёрством с крупнейшей криптовалютной биржей Binance.
Партнёрство с Binance и его последствия
Расследование NYDFS сосредоточилось на предыдущей роли Paxos в выпуске Binance USD (BUSD), стабильной монеты, привязанной к доллару США. С 2019 года до начала 2023 года Paxos выполнял функции регулируемого органа, ответственного за создание и выкуп BUSD под контролем Нью-Йорка.
Тем не менее, регулятор отметил «системные недостатки» в антиотмывочной программе Paxos и отсутствие эффективных механизмов для мониторинга подозрительной деятельности на платформе Binance. Согласно исследованиям, с июля 2017 года по ноябрь 2022 года около 1,6 миллиарда долларов транзакций на Binance были связаны с незаконными действиями.
Регуляторные проблемы Binance
Binance сам по себе не был назван в случае NYDFS, однако компания столкнулась с юридическими трудностями по всему миру. В ноябре 2023 года биржа признала себя виновной в нарушении законов США о борьбе с отмыванием денег и санкциями и согласилась выплатить 4,32 миллиарда долларов в качестве уголовных штрафов.
Первоначально SEC подала гражданский иск против Binance, но дело было позже отклонено, что показывает, по словам аналитиков, более сдержанный подход к осуществлению контроля в криптоиндустрии.
Планы Paxos на будущее
Теперь Paxos присоединился к списку криптовалютных компаний, подвергнутых штрафам за недостатки в соблюдении правил. Тем не менее, компании удалось сохранить партнёрство с PayPal и Mastercard, а также продолжить расширение услугах строго регулируемой блокчейн-инфраструктуры.
С выплатой в 48,5 миллиона долларов, которую теперь можно считать завершённой, компания сосредоточится на том, чтобы дистанцироваться от своего прошлогоднего партнёрства с Binance и укрепить свои позиции на рынке.
Соглашение Paxos с NYDFS подчеркивает важность соблюдения нормативных требований в криптовалютной индустрии, а также иллюстрирует изменения на рынке. Несмотря на сложности, компания продолжает развивать свои услуги и стремится укрепить свою репутацию.
