Согласно последнему отчету Ниберийской межбанковской расчетной системы (NIBSS), финансовый сектор Нигерии понес убытки в размере 52,26 млрд найр из-за мошенничества в 2024 году. Это составило рост на 196% за последние пять лет.
Увеличение финансовых потерь
Отчет NIBSS показывает, что потеря 52,26 миллиардов найр в 2024 году является значительным увеличением по сравнению с 17,67 миллиарда в 2023 году, что составляет скачок на 34,59 миллиарда за один год. В целом за последние пять лет сумма потерь от мошенничества увеличилась на 350%, начиная с 11,61 миллиарда найр в 2020 году до текущих показателей. Однако число зарегистрированных инцидентов мошенничества сократилось на 31%, снизившись с 101,624 в 2020 году до 70,111 в 2024 году.
Использование украденных личных данных
Особенно тревожной тенденцией, о которой говорится в отчете, является широкое использование украденных личных данных, особенно касающихся пожилых людей, для открытия мошеннических счетов. В 2024 году мошенники выманили 400 миллионов найр через такие счета, стремительно переводя средства после получения. В одном из случаев было установлено, что селфи человека из Азии использовалось для верификации, а счета были связаны с Гонконгом через как минимум три финансовых учреждения, что усложняет борьбу с финансовой преступностью в Нигерии.
Ответные меры и пути решения
Несмотря на растущие потери, соотношение стоимости мошенничества к общей стоимости транзакций вселяет надежду. За пять лет этот показатель уменьшился с 0,0053% в 2020 году до 0,0040% в 2024 году. Тем не менее, 338% скачок в попытках мошенничества между 2023 и 2024 годами указывает на растущую агрессию со стороны мошенников.
Финансовая индустрия Нигерии нуждается в серьезном пересмотре и усилении регуляторных мер для сдерживания мошенничества и улучшения показателей возврата средств. Совместные усилия между финансовыми учреждениями, регуляторами и правоохранительными органами необходимы для снижения этой угрозы. Рост сектора цифровых платежей в стране увеличивает экспозицию к сложным преступлениям, и отчет NIBSS служит призывом к действию для защиты финансовой экосистемы.
