Федеральный суд Австралии наложил штраф в размере $8 млн на Bit Trade, оператора криптовалютной биржи Kraken, за предоставление незарегистрированного маржинального кредитного продукта местным клиентам.
Юридические последствия
Кредитное средство, позволяющее пользователям использовать заёмные средства, заложенные цифровыми активами, такими как биткойн или национальные валюты, было выдано без целевого определения рынка (TMD). Это определение обеспечивает соответствие финансовых предложений потребностям и обстоятельствам клиентов. ASIC утверждала, что Bit Trade предлагала продукт более чем 1,100 австралийским клиентам без этого документа. Между октябрем 2021 года и августом 2023 года 1,163 клиента заплатили более $12 млн в виде сборов и процентов за продукт. Судья Джон Николас отметил серьёзность нарушения правил Bit Trade, подчеркнув, что действия компании были мотивированы желанием максимизировать доходы. Финансовый регулятор сообщил, что пользователи потеряли $7.85 млн из-за продукта, один из инвесторов потерял почти $6.3 млн. Помимо штрафа, Bit Trade обязали покрыть юридические издержки ASIC.
Регулятивные последствия и реакции отрасли
Председатель ASIC Джо Лонго описал это решение как ключевой показатель важности TMD для защиты потребителей от вредных финансовых продуктов. Он отметил, что многие продукты цифровых активов подпадают под существующие законы и должны быть разработаны и проданы ответственно для обеспечения защиты австралийских инвесторов. В то же время, представитель Kraken выразил разочарование по поводу решения суда, называя его поводом для разработки законодательных инициатив, связанных с криптовалютой. Компания ранее раскритиковала существующие правила после решения суда против Bit Trade в сентябре, подчеркнув неэффективность крипторегуляций страны. Австралийский регулятор недавно начал консультации с индустрией криптовалют, стремясь модернизировать подходы к управлению.
Судебное решение против Bit Trade подчёркивает необходимость строгого соблюдения регулятивных требований в сфере цифровых активов. ASIC продолжает консультации по обновлению своих подходов, что, возможно, приведёт к изменениям в текущих правилах.
