В новом исследовании Банк Италии поднял вопросы о Bitcoin P2P-сервисах как ключевых инструментах для отмывания денег.
Bitcoin P2P как "услуги для преступников"
В своем последнем отчете "Отмывание денег и блокчейн: можно ли отследить следы в мире криптовалют?", Банк Италии выделил платформы, как kycnot.me, которые позволяют пользователям торговать Bitcoin без проверки личности. Это делает их удобными для преступников, ищущих способы скрыть незаконные средства. Платформы облегчают торговлю Bitcoin, что усложняет отслеживание источника средств правоохранительными органами. Участники мероприятий, таких как "Satoshi Spritz", где люди обменивают Bitcoin на товары или фиатную валюту, также находятся под подозрением.
Методы работы отмывателей денег
Несмотря на то, что технология блокчейн обеспечивает публичный учет всех транзакций, личности владельцев адресов остаются неизвестными. Банк Италии раскрыл ряд стандартных методов, используемых отмывателями денег:
- **Миксеры и тумблеры:** эти инструменты объединяют средства различных пользователей, затрудняя отслеживание их источника.
- **Прыжки по цепочкам:** involves перемещение средств по разным блокчейнам для путаницы трекеров.
- **Анонимные кошельки:** скрывают IP-адреса пользователей и разрывают связь между транзакциями.
Призыв к ужесточению регуляций
Банк Италии подчеркивает необходимость более жестких правил для борьбы с этими угрозами. Внедрение строгих мер KYC и противодействия отмыванию денег (AML) затруднит преступникам злоупотребление Bitcoin и другими криптовалютами.
Банк Италии призывает к усилению регулирования для защиты финансовой системы от злоупотреблений посредством Bitcoin и других криптовалют.
