Евразийская группа по противодействию отмыванию денег в своем последнем отчете предупредила о росте сложных схем отмывания денег с использованием криптовалют в 2024 году. В отчете подчеркивается растущая сложность незаконных финансовых потоков и активное участие в этом процессе профессиональных отмывателей денег.
Сложные схемы отмывания денег
В отчете отмечено, что схемы отмывания денег все чаще используют криптовалютные и многослойные методы. Это подчеркивает участие профессиональных отмывателей денег, применяющих криптовалюты, поддельные идентичности — известных в Евразии как 'дропперы', — а также наличность в своих операциях. Включены схемы с использованием криптовалютных обменников, в том числе зарубежных, и кошельков, которые в основном открываются по поддельным идентичностям.
Опасения финансовых регуляторов
Финансовые регуляторы выражают обеспокоенность ролью криптовалют в незаконных финансовых операциях за пределами Евразии. В ноябре Швейцарское управление по финансовым рынкам выпустило предупреждение об увеличении риска отмывания денег, связанного с криптовалютами. Особое внимание было уделено использованию таких активов, как стейблкоины, для кибератак, незаконных транзакций в темной сети и уклонения от санкций, связанных с геополитическими конфликтами.
Роль стейблкоинов в незаконных транзакциях
Стейблкоины, в частности, демонстрируют «большой рост» в незаконных транзакциях, что усложняет меры против отмывания денег. В ответ на это FINMA обозначила свои более широкие инициативы по борьбе с этими рисками, включая проверки на местах, обновления своей аудиторской программы и усиление фокуса на управлении рисками для компаний с политически значимыми клиентами или связями с регионами высокого риска.
Увеличение использования криптовалют в схемах отмывания денег вызывает серьезные опасения среди финансовых регуляторов, что требует усиления мер контроля и регулирования для снижения этих рисков.
