Правило Travel, разработанное для борьбы с отмыванием денег, вызывает споры в мире цифровых активов, особенно вокруг биткоина.
Что такое правило Travel?
Правило Travel было введено в 2012 году и требует от финансовых учреждений сбора и обмена информацией о клиентах (KYC) с другими участниками транзакции. В последние годы это правило было расширено на поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs), включая биткоин и другие цифровые активы.
Уникальная позиция биткоина
Биткоин выделяется среди цифровых активов как децентрализованная и цензуроустойчивая денежная сеть, обеспечивающая прозрачность через публичный реестр и защищающая конфиденциальность пользователей. Однако правило Travel вводит централизованный надзор, что может противоречить принципам децентрализации.
Глобальное принятие и вызовы соответствия
Такие страны, как Великобритания и члены Европейского Союза, включили правило Travel в своем законодательстве. Это увеличивает нагрузку на соответствие, особенно для небольших учреждений и стартапов, и может сдерживать инновации и конкуренцию.
Правило Travel вызывает споры по поводу его эффективности. Необходима балансировка прозрачности и финансовой свободы с учетом уникальной роли биткоина.
