Швейцарское Управление по надзору за финансовыми рынками (FINMA) выпустило отчет, в котором предупреждает о рисках отмывания денег, связанных с криптовалютами.
Риски отмывания денег с криптовалютами
В своем отчете об оценке рисков на 2024 год FINMA выделяет возрастающее использование криптовалют для киберпреступлений, оплаты незаконной деятельности в даркнете и обхода санкций, связанных с геополитическими конфликтами. Стейблкоины особенно часто используются в незаконных операциях, что усложняет борьбу с отмыванием денег.
Меры FINMA по борьбе с рисками
FINMA разработало ряд мер для борьбы с рисками отмывания денег, в том числе проверки на местах, перегляд программы аудита и внимание к управлению рисками для клиентов из политически нестабильных регионов. Организация также принимает меры на уровне учреждений для минимизации рисков отмывания денег и проводит целевой надзор.
Международные аспекты и наблюдения
Регуляторные проблемы с криптовалютами и стейблкоинами не ограничиваются Швейцарией. По всему миру криптовалюты часто ассоциируются с отмыванием денег и другими незаконными действиями, что требует усиленного надзора. В Великобритании криптовалютные компании признаны одними из наиболее уязвимых к отмыванию денег. Подобные меры внедряются и в других юрисдикциях.
С увеличением использования криптовалют в незаконной деятельности регуляторы по всему миру оценивают и внедряют меры для обеспечения финансовой безопасности. Швейцария, наряду с другими странами, продолжает стремиться к усилению контроля в данной сфере.
