Криптовалютные владельцы всё чаще сталкиваются с проблемой так называемых «грязных» монет. Эти активы ассоциируются с незаконной деятельностью и часто блокируются крупными платформами.
Как «грязные» монеты оказываются в кошельках
Большие платформы тщательно следят за криптовалютами с уголовной историей и фиксируют активы, вовлечённые в нелегальные транзакции. Нередко мошенники используют схемы для «чистки» монет, такие как микшеры, разбиение сумм и платформы без регулирования. Чистые криптовалюты невозможно приобрести на регулируемых биржах, работающих по правилам KYC/AML. Однако на серых платформах или сомнительных обменниках возможность приобретения таких активов вполне реалистична.
Способы отслеживания «грязных» монет
Регулируемые биржи следят за подозрительными монетами согласно требованиям регуляторов. С января 2020 года вступила в силу Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег. Крупные платформы активно используют специальные подразделения и технологии для мониторинга транзакций, такие как Chainalysis, CipherTrace и Elliptic. Эти решения помогают выявить и заблокировать счета с нарушениями AML.
Анонимные криптовалюты
Анонимные криптовалюты, такие как Monero, создавались для повышения приватности транзакций. Тем не менее, их анонимность часто подвергалась сомнению. Различные исследования показали, что даже после исправления ошибок в коде, уязвимости позволяют отслеживать транзакции. Методы слежения, такие как захват IP-адресов, могут снижать уровень приватности.
Несмотря на изначальную идею криптовалют как анонимных средств, сегодняшние реалии показывают, что анонимность остаётся лишь мечтой. Государства, компании и индивиды уже адаптировались к новой децентрализованной реальности.
