С 25 февраля 2025 года в Турции вводятся новые правила, требующие обязательной верификации личности для криптовалютных транзакций, превышающих 15,000 TL. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Основные требования новых правил
Регламент предусматривает сбор и проверку подробной информации о личности для транзакций, превышающих установленные пороги. Для физических лиц требуется указание полного имени, адреса, места рождения, номера национального удостоверения личности, номера клиента, паспорта либо идентификационного номера налогоплательщика. Для юридических лиц – название компании и номер торгового реестра. Также необходимо предоставление адреса кошелька или номеров транзакций для идентификации отправителя. Для транзакций, исходящих от сторонних поставщиков услуг, аналогичные данные должны быть задекларированы обеими сторонами, участвующими в переводе.
Усиленный контроль для высокорисковых операций
Хотя операции ниже 15,000 TL не требуют верификации, поставщики услуг в сфере криптоактивов должны применять риск-ориентированный подход, запрашивая дополнительные документы при необходимости. Подозрительные или неподтвержденные транзакции могут быть отклонены, а в некоторых случаях деловые отношения с клиентами могут быть расторганы. Эти меры интегрированы в существующие нормативные акты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, чтобы обеспечить более жесткий мониторинг.
Влияние на индустрию
Новые правила подчеркивают приверженность Турции приведению своей политики в отношении криптовалют в соответствие с мировыми стандартами. В то время как такие меры могут увеличить требования к соблюдению нормативных актов для криптобирж и пользователей, они, как ожидается, укрепят целостность рынка и предотвратят незаконную деятельность.
Эти изменения направлены на создание более безопасной и прозрачной среды для работы с криптовалютами. Продолжается мониторинг состояния рынка, а также анализ последствий для участников индустрии.
