SEC недавно объявила о достижении соглашения с компаниями TrueCoin и TrustToken в связи с их деятельностью, касающейся стейблкоина TrueUSD. Соглашение связано с обвинениями в мошеннических и незарегистрированных продажах инвестиционных контрактов.
Обзор соглашения
Во вторник SEC сообщила, что TrueCoin и TrustToken согласились урегулировать выдвинутые против них обвинения, дав согласие на окончательные постановления. Каждая из компаний уплатит гражданский штраф в размере $163,766. При этом ни одна из компаний не признала и не отрицала обвинения SEC в рамках соглашения. Также TrueCoin обязана выплатить $340,930 в качестве компенсации, а также процентов в размере $31,538.
Обвинения против TrueCoin и TrustToken
В жалобе SEC указывается, что в период с ноября 2020 по апрель 2023 года TrueCoin и TrustToken осуществляли незарегистрированные предложения и продажи инвестиционных контрактов. Компании искали возможности заработать на этих транзакциях, при этом вводя в заблуждение относительно безопасности и обеспеченности TrueUSD. SEC охарактеризовала TrueUSD как "условный стейблкоин", что предполагает его ложный маркетинг как безопасное вложение. Инвесторам внушали надежность, уверяя, что TUSD полностью обеспечен долларами США или эквивалентными активами. Однако на деле значительная часть активов, обеспечивающих TUSD, была инвестирована в спекулятивный и рискованный офшорный инвестиционный фонд, что вызвало серьезные сомнения в стабильности стейблкоина. В марте 2022 года TrueCoin и офшорная организация вложили более $500 миллионов средств, обеспечивающих TUSD, в этот спекулятивный фонд, что вызвало обеспокоенность SEC из-за возможного недостатка прозрачности и несоответствия интересам инвесторов.
Игнорирование предупреждающих сигналов
В жалобе было отмечено, что TrueCoin и TrustToken знали о проблемах с выкупом в офшорном фонде. Несмотря на это, компании продолжали делать ложные заявления перед инвесторами, утверждая, что TUSD обеспечен один-к-одному долларами США. К сентябрю 2024 года 99% резервов, поддерживающих TUSD, были вложены в этот спекулятивный фонд. Проблемы вокруг TUSD стали особенно заметными в июне 2023 года, когда стейблкоин утратил привязку. Это событие произошло после приостановки чеканки через сервис криптохранения Prime Trust, который недавно получил приказ о прекращении деятельности от регуляторов Невады из-за подозрений на неплатежеспособность. Утрата привязки продолжалась до января, вызвав массовые распродажи на фоне неопределенности в отношении реальных аттестаций резервов TUSD. Эта ситуация наводила на мысль о возможной недостаточной залоговости, что является серьезной проблемой для любого стейблкоина.
SEC достигла соглашения с TrueCoin и TrustToken по обвинениям в мошенничестве и незарегистрированной продаже инвестиционных контрактов, связанных со стейблкоином TrueUSD. Обвинения касаются ложной информации об обеспечении TUSD, что привело к серьезным проблемам со стабильностью монеты и утрате привязки.