Ведущий финансовый регулятор Южной Кореи, Комиссия по финансовым услугам (FSC), готовится наложить серьёзные санкции на Upbit из-за многочисленных нарушений правил верификации личности клиентов (KYC).
Регуляторное давление на Upbit
Согласно сообщениям, расследование, начатое FSC в ноябре 2024 года, обвиняет Upbit в ненадлежащей верификации личности клиентов, что является важной мерой для защиты пользователей от финансовых преступлений. Также биржа подозревается в содействии транзакциям с нелицензированными платформами. В ответ на это FSC предложила значительные штрафы, суммы которых могут достигать десятков миллиардов вон. Каждый случай нарушения может обойтись Upbit до 68,600 долларов. Korean Times сообщает, что FSC может ввести операционные ограничения, включая временные приостановки или ограничения на регистрацию новых пользователей.
Влияние на криптоиндустрию
Усиленные меры против Upbit вызывают беспокойство в более широких кругах криптоиндустрии страны. Другие крупные биржи, такие как Korbit, GOPAX, Bithumb и Coinone, уже подверглись проверкам. Один из представителей индустрии отметил: "Если такую значительную биржу, как Upbit, наказывают, более мелкие обменники неизбежно будут под ещё большим давлением." Это напряжение нарастает вслед за внедрением нового Закона о защите пользователей виртуальных активов, который вступил в силу в июле 2024 года.
История соответствия Upbit
Несмотря на текущие обвинения, Upbit долгое время считалась лидером в области соответствия. В 2021 году она первой зарегистрировалась в соответствии с обновлённой нормативной базой Южной Кореи и внедрила проверку подлинности для криптовалютных транзакций. Однако последние юридические проблемы свидетельствуют о переходе к ещё более строгому контролю.
Продолжающееся внимание к Upbit и её родительской компании, Dunamu, может определить её будущее и сформировать ожидания по соответствию в индустрии. Несмотря на это, банки Южной Кореи продолжают сотрудничество с Upbit.
