В условиях стремительного роста цифровых финансов и криптовалютных транзакций, обеспечение безопасности пользователей становится приоритетной задачей. Мошенничество в сфере криптовалют приобретает всё более изощрённые формы, требуя инновационных решений для его предотвращения. В ответ на эти вызовы компания Chainalysis представила Alterya — ИИ-платформу, предназначенную для выявления и предотвращения мошеннических операций в реальном времени.
Содержание:
- Происхождение и миссия Alterya
- Технологические особенности и функции платформы
- Интеграция Alterya в экосистему Chainalysis
- Влияние Alterya на финансовый сектор
- Будущее развития и перспективы
- Заключение
Происхождение и миссия Alterya
Alterya была основана в 2022 году в Израиле Эладом Фуксом и Шахафом Гоненом, специалистами с опытом работы в военной разведке Израиля. Целью проекта стало создание ИИ-решения для предотвращения мошенничества в финансовом секторе. С момента основания Alterya привлекла внимание крупных инвесторов, включая Y Combinator и Battery Ventures, и начала сотрудничество с ведущими криптовалютными биржами, такими как Binance и Coinbase .
Миссия Alterya заключается в защите пользователей от мошеннических операций, особенно от так называемого «авторизованного мошенничества» (APP-мошенничество), при котором жертвы сами переводят средства мошенникам, полагая, что совершают легитимные транзакции.
Технологические особенности и функции платформы
Alterya представляет собой передовую платформу, разработанную для борьбы с финансовым мошенничеством в сфере криптовалют. Основываясь на технологиях искусственного интеллекта, Alterya обеспечивает высокую точность в выявлении подозрительных транзакций и предотвращении мошеннических действий. Платформа интегрируется с различными финансовыми системами, предоставляя комплексный подход к обеспечению безопасности пользователей.
Ключевые технологические особенности и функции Alterya:
- Мониторинг транзакций: Ежемесячно отслеживается более $8 млрд транзакций, что позволяет выявлять аномалии и предотвращать мошенничество до завершения операций .
- Идентификация мошеннических аккаунтов: Платформа способна обнаруживать «мулей» и синтетические идентичности, используемые для отмывания средств.
- Интеграция с KYC-процессами: Alterya улучшает процедуры проверки клиентов, позволяя выявлять риски на ранних этапах взаимодействия.
- Аналитические инструменты: Предоставление детализированных отчетов и уведомлений о рисках через вебхуки и дашборды.
Эти функции делают Alterya мощным инструментом для финансовых учреждений и криптовалютных платформ в борьбе с мошенничеством. Использование передовых технологий искусственного интеллекта позволяет обеспечить высокий уровень безопасности и доверия со стороны клиентов.
Интеграция Alterya в экосистему Chainalysis
В январе 2025 года компания Chainalysis приобрела израильский стартап Alterya за $150 миллионов, стремясь усилить свои возможности в области предотвращения финансового мошенничества. Интеграция Alterya в экосистему Chainalysis позволила объединить передовые технологии искусственного интеллекта с обширными аналитическими данными о криптовалютных транзакциях.
Это слияние дало возможность более эффективно выявлять и предотвращать мошеннические операции, особенно связанные с авторизованным мошенничеством, при котором жертвы сами переводят средства злоумышленникам. Благодаря объединению усилий, клиенты Chainalysis получили доступ к улучшенным инструментам анализа рисков, что способствует повышению безопасности финансовых операций и укреплению доверия пользователей к цифровым активам.
Влияние Alterya на финансовый сектор
Внедрение Alterya в финансовый сектор оказало значительное влияние на борьбу с мошенничеством. Используя технологии искусственного интеллекта, платформа позволила крупным криптовалютным биржам, таким как Binance и Coinbase, снизить уровень мошенничества до 60% . Это достижение стало возможным благодаря анализу более $8 миллиардов транзакций ежемесячно и защите свыше 100 миллионов пользователей от угроз, связанных с авторизованными мошенничествами (APP).
Кроме того, Alterya активно сотрудничает с государственными органами, предоставляя им аналитические данные для выявления новых тенденций в области мошенничества, таких как схемы "pig butchering" . Эти данные помогают финансовым учреждениям и правоохранительным органам оперативно реагировать на возникающие угрозы и предотвращать финансовые потери.
Интеграция Alterya в экосистему Chainalysis усилила возможности обеих компаний в обеспечении безопасности финансовых операций, предоставляя клиентам более эффективные инструменты для выявления и предотвращения мошеннических действий.
Будущее развития и перспективы
Alterya, как часть экосистемы Chainalysis, продолжает активно развиваться, сосредотачиваясь на расширении возможностей предотвращения мошенничества в финансовом секторе. Компания планирует усилить интеграцию своих ИИ-решений с традиционными банковскими системами, а также расширить географическое присутствие, особенно в регионах с высоким уровнем цифровых финансовых операций. Кроме того, Alterya стремится улучшить свои аналитические инструменты для более точного выявления мошеннических схем, включая новые формы авторизованного мошенничества.
В рамках этих усилий Alterya разрабатывает следующие направления:
| Направление развития | Описание |
|---|---|
| Интеграция с банковскими системами | Разработка модулей для взаимодействия с традиционными финансовыми учреждениями |
| Географическое расширение | Выход на новые рынки с высоким уровнем цифровых транзакций |
| Улучшение аналитических инструментов | Повышение точности выявления новых форм мошенничества |
| Обучение и поддержка клиентов | Предоставление образовательных ресурсов и технической поддержки для пользователей |
Эти инициативы направлены на укрепление позиций Alterya как ведущего решения в области предотвращения финансового мошенничества. С учетом растущих угроз в цифровом пространстве, компания продолжает адаптироваться и предлагать инновационные инструменты для обеспечения безопасности пользователей.
Заключение
Alterya демонстрирует, как искусственный интеллект может эффективно решать задачи обеспечения безопасности в мире цифровых финансов. Благодаря интеграции с Chainalysis, платформа получила мощные ресурсы для масштабирования и расширения своих функций. В условиях роста мошенничества и регуляторных требований Alterya становится ключевым звеном в защите пользователей и финансовых учреждений. Её развитие будет определять будущее стандартов безопасности в криптоэкономике.
