Совместный проект Chainlink Labs, UBS Asset Management и DigiFT стремится модернизировать управление фондами через автоматизацию и токенизацию. Пилотный проект запущен в Гонконге в рамках схемы субсидирования для блокчейн-инициатив.
Что будет автоматизировано
В рамках пилота инвесторы смогут подавать заказы на подписку или выкуп токенизированных фондов UBS через смарт-контракты регулируемого дистрибьютора DigiFT. Эти инструкции будут проверяться и фиксироваться в блокчейне через систему цифровых агентов Chainlink. После валидации события выпуска, выкупа или жизненного цикла контрактов на токенизированные продукты UBS будут исполняться автоматически. Смарт-контракты соответствуют стандартам CMTA Token.
Регуляторная среда и схема пилота
Проект реализуется в рамках схемы Cyberport Blockchain & Digital Asset Pilot Subsidy Scheme в Гонконге, которая служит регуляторным песочницей для экспериментов Web3. Это обеспечивает надзор и соблюдение требований, позволяя участникам проекта тестировать, как токенизация может работать в регулируемой среде. DigiFT и UBS имеют лицензии в Сингапуре, а Chainlink предоставляет протоколы для прозрачности и аудита.
Воздействие на стоимость, скорость и операционную эффективность
Ожидается, что автоматизация снизит накладные расходы на операции с фондами, устраняя ручную работу и реконсиляцию. Ликвидность процессов подписки и выкупа, а также исполнение на основе блокчейна, снизят задержки. Записанные события в блокчейне будут предоставлять прозрачные аудиторские следы, поддерживающие соблюдение норм, что в свою очередь означает более быстрые жизненные циклы фондов и меньший риск при расчетах.
Инициатива Chainlink и UBS по токенизации фондов в Гонконге представляет собой шаг к модернизации управления фондами при помощи блокчейн-технологий. Автоматизация предлагаемых процессов может привести к снижению затрат, повышению прозрачности и ускорению операций в сфере токенизированных активов.
