С 1 сентября в России вступили в силу новые правила, требующие от банков мониторинга операций по снятию наличных для выявления возможного мошенничества. Эти меры могут затруднить операции в сфере криптовалют.
Контроль за подозрительными транзакциями
Центральный банк России (ЦБ РФ) подчеркивает необходимость борьбы с мошенническими действиями. В 2025 году было зарегистрировано 273 100 мошеннических схем на сумму 6,3 миллиарда рублей. Среди предупреждающих признаков банков должны учитывать:
- Операции, совершенные в необычное время или на редкие суммы; - Использование QR-кодов или виртуальных карт вместо обычных; - Изменения в телефонной активности клиента перед снятием наличных, включая увеличение сообщений от незнакомых номеров; - Крупные наличные снятия после получения кредита или других значительных переводов.
Влияние на криптобизнес
Аналитики предупреждают, что новые меры могут нарушить операции, основанные на наличных в криптовалюте. Денис Поляков, глава практики цифровой экономики в GMT Legal, отметил, что обменники криптовалют должны будут подстроить свои бизнес-модели под новые условия. В итоге, крупные наличные снятия теперь в основном доступны только в банковских отделениях, что может затруднить проведение транзакций.
Регуляторное давление и риски для трейдеров
По данным Cryptopolitan, Россия усиливает контроль над криптовалютами, вводя новые ограничения, включая наказания за подозрительные операции. Игнат Лихунов, основатель юридического агентства Cartesius, рекомендует трейдерам использовать карты с установленной историей транзакций и ограничивать переводы средств только для надежных контрагентов. Лихунов также предсказал возможное введение дополнительных ограничений или полного запрета на криптовалюту в ближайшее время, что соответствует осторожному подходу Центрального банка.
Новые правила по контролю за снятием наличных в России становятся серьезным вызовом для криптовалютного сектора, ставя перед ним необходимость адаптации к изменившимся условиям. В условиях возрастающего контроля криптовалютные трейдеры должны быть особенно внимательны к своему способу ведения финансовых операций.
