Банк международных расчетов (BIS) усиливает свои усилия по борьбе с незаконными финансами в криптовалютном секторе, предлагая внедрить оценку рисков по борьбе с отмыванием денег (AML) для криптоактивов.
Целевые точки конверсии криптовалюты в фиат
BIS считает, что эффективным способом снижения незаконной активности в криптосфере является сосредоточение внимания на процессе конверсии криптовалют в фиатные валюты, такие как доллар США или евро. В этой критической точке это может помешать незаконным актерам выйти из блокчейна и войти в регулируемые финансовые системы.
Соответствие глобальным регуляторным тенденциям
Рекомендация BIS согласуется с более широкими глобальными трендами регуляции, aimed at applying traditional financial safeguards to digital assets. Вводя системы оценки рисков, BIS полагает, что финансовые учреждения и криптоплатформы смогут создать механизм предварительной проверки, который позволит выявить подозрительные сигналы до того, как средства поступят в традиционную экономику.
Обсуждения и критика предложения BIS
Хотя критики могут утверждать, что это может навредить конфиденциальности, сторонники считают, что это необходимый шаг к массовому принятию и долгосрочной легитимности криптовалют. Ожидается, что внедрение оценок рисков повысит ответственность в сфере криптовалют.
Предложение BIS по оценке рисков AML является важным шагом для повышения прозрачности и безопасности в криптовалютном секторе. Оно подчеркивает необходимость защиты финансовых систем от незаконных потоков средств через новый механизм контроля.
