Сенаторы предложили ввести жесткий контроль AML для DeFi-протоколов. Это предложение исходит из двухпартийного законопроекта, представленного группой законодателей. Среди авторов - члены банковского комитета Дж. Джек Рид и Майк Раундс, а также Митт Ромни и Марк Уорнер.
Закон, направленный на усиление национальной безопасности в области криптовалют, призван бороться с ростом преступности, связанной с использованием цифровых активов, и устранять возможности обхода AML- и санкционных мер, критически важных для национальной безопасности.
Законопроект ставит перед "любым, кто контролирует" DeFi-протокол или предоставляет к нему доступ, определенные требования. Если таких лиц нет, ответственность переходит к тем, кто вложил не менее $25 млн в разработку проекта.
Указанные контролирующие органы обязаны проверять и собирать информацию о пользователях, поддерживать программы AML, информировать власти о подозрительных действиях и блокировать использование протокола лицами и организациями, попавшими под санкции.
Законопроект также устанавливает требования к проверке личности в криптоматах и расширяет полномочия Министерства финансов в борьбе с нарушителями в индустрии.
В сентябре 2022 года Белый дом поручил к июлю 2023 года завершить оценку рисков, связанных с DeFi-сектором. SEC и CFTC также рекомендовали уделить этому направлению больше внимания.
В марте 2023 года в ежегодном экономическом отчете президента США Конгрессу были отмечены серьезные риски dapps для инвесторов и финансовой системы в целом из-за использования левериджа и выполнения надзорных функций без соблюдения соответствующих нормативных актов.
В мае председатель CFTC Ростин Бенам заявил, что DEX будут регулироваться его ведомством или SEC, даже если платформы работают автономно или с минимальным участием человека.
В июне глава SEC Гэри Генслер назвал криптоиндустрию полной мошенничества, сравнив ее с рынком ценных бумаг 1920-х годов до внедрения регулирования. Он отметил, что это относится и к провайдерам DeFi-сервисов.
