Отчет Финансового контроля преступности США (FinCEN) поднимает вопросы о финансовых преступлениях, связанных с традиционными банками и криптовалютами.
Банки и финансовые преступления
В новом отчете FinCEN сообщается, что американские банки отмыли примерно 312 миллиардов долларов для китайских криминальных сетей с 2020 по 2024 год. Согласно исследованию, проведенному на основе более 137,000 отчетов по Закону о банковской тайне, в среднем через банковскую систему США ежегодно проходило более 62 миллиардов долларов от китайских преступных организаций. Эти сети тесно связаны с наркокартелями, что позволяет им совместно использовать ресурсы для отмывания преступных доходов.
Криптовалюты под давлением
Несмотря на подобные revelations, криптовалюты подвергаются жесткому контролю как предполагаемый инструмент отмывания денег. Политики, такие как Элизабет Уоррен, требуют введения более строгих регуляций, утверждая, что преступники активно используют цифровые активы. Однако по данным исследований, нелегальные операции с криптовалютами составляют менее 1% от общего объема транзакций в данной сфере, против значительных масштабов активности в традиционных банковских системах.
Новые технологии для контроля крипто-рынка
Курируя безопасность на финансовых рынках, Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) адаптирует новую технологию наблюдения, разработанную Nasdaq, предназначенную для выявления рыночных манипуляций. Эта система будет использоваться для мониторинга криптовалютных рынков. Однако критики предупреждают, что такие меры могут привести к созданию цифрового государства наблюдения и угрожают децентрализованной природе финансов на основе блокчейна.
Выводы из отчета FinCEN подчеркивают, что несмотря на политическую критику криптовалют, на самом деле основная часть незаконной финансовой деятельности по-прежнему процветает в традиционных банках.
