Голландское управление финансовых рынков (AFM) выпустило предупреждение о схемах pump-and-dump на крипторынке в преддверии вступления в силу Регламента о рынках криптоактивов (MiCA).
Как работают схемы pump-and-dump
В схемах pump-and-dump цена криптовалютного токена искусственно завышается путем распространения ажиотажа, преимущественно через социальные сети. После резкого скачка цены организаторы распродают (dump) свои активы, получая прибыль, оставляя ничего не подозревающих инвесторов с бесполезными активами. Цель — привлечь как можно больше людей к покупке, поднимая цену. Организаторы обещают невероятные доходы, до 800% и даже 1000%+, создавая чувство срочности. Как только цена достигает желаемого уровня, инсайдеры распродают свои токены, обрушивая цену.
Действия AFM и внедрение MiCA
AFM заявляет, что они находятся в состоянии повышенной готовности, исследуя паттерны в социальных сетях и ценовые тренды. После анализа множества случаев они смогли выявить конкретные действия, связанные с такими схемами, и готовы внедрять новые правила. Министерство финансов Нидерландов начало консультации по MiCA в начале этого года, завершив сбор отзывов 30 августа, чтобы обеспечить соответствие локальным требованиям при соблюдении норм ЕС.
Регулирование и текущая ситуация в Нидерландах
18 июля Голландский национальный банк (DNB) обновил свои правила по обращению банков с криптоактивами в рамках Регламента о капитальных требованиях (CRR3). Временно банкам разрешено держать некоторые криптоактивы, но при этом они должны иметь достаточные капитальные резервы. Нидерланды также внедрили Пятую директиву по борьбе с отмыванием денег (5MLD) в свое законодательство. В соответствии с этим, провайдеры криптосервисов должны регистрироваться в DNB и проходить строгие проверки на соответствие правилам противодействия отмыванию денег. Опросы показывают, что около 15% населения страны торговали или инвестировали в криптовалюту, несмотря на неопределенность с регулированием. Общая рыночная капитализация криптовалют в Нидерландах составляет около 30 миллиардов евро, на которые влияют глобальные тренды и настроения местных инвесторов. Биткойн занимает ведущую роль, составляя почти 45% рынка.
С введением MiCA, AFM готовится к жестким мерам по борьбе с схемами pump-and-dump на крипторынке. Это является частью более широкой стратегии по ужесточению регулирования и повышению прозрачности криптовалютного рынка в Нидерландах.
