Децентрализованная финансовая экосистема (DeFi) представляет собой сектор финансовых технологий, основанный на децентрализованных приложениях (dApps), построенных на сетях блокчейн, в основном на Ethereum.
Трудно точно определить момент возникновения DeFi, поскольку нет общепризнанной даты, отмечающей рождение сектора DeFi. Можно сказать, что DeFi появился со временем благодаря различным компонентам блокчейн-стеков и ключевым разработкам в криптоиндустрии, которые синергично решали конкретные проблемы или инновировали существующие возможности и сервисы.
DeFi работает на децентрализованных сетях, преимущественно на технологии блокчейн, что означает, что ни одно отдельное лицо не контролирует систему. Это отличается от традиционной финансовой системы, где централизованные институты надзирают и управляют финансовыми транзакциями. Вместо посредника DeFi полагается на смарт-контракты — самовыполняющиеся цифровые контракты, которые активируются, если выполняются определенные условия.
Дополнительно, в DeFi за развитие и устойчивость проектов отвечают децентрализованные автономные организации (DAO). Каждая DAO может реализовать структуру управления со своими собственными правилами и процедурами, включая механизмы голосования, графики краткосрочных прав, делегирование токенов, разработку протоколов и многое другое.
Ниже представлен подробный обзор лучших проектов DeFi не только на Ethereum, но и на других популярных цепочках, таких как Solana, TRON, Base и других.## Быстрая навигация
- The 14 Best DeFi Projects to Watch in 2024
- Uniswap: Лучшая децентрализованная биржа Ethereum
- Aave: Крупнейшая платформа для займов на Ethereum
- Lido: Ведущий протокол стейкинга на Ethereum
- EigenLayer: Топовый протокол рестейкинга Ethereum
- Ondo Finance: Крупнейший протокол RWA
- PancakeSwap: Ведущая децентрализованная биржа на цепочке BNB
- Jito: Лучшее dApp на блокчейне Solana
- MakerDAO: Создатели крупнейшей децентрализованной стейблкоин (DAI)
- Raydium: Ведущая децентрализованная биржа на Solana
- 1inch: Ветеран Ethereum DEX
- Aerodrome: Лучший протокол займов на Base
- Just Lend: Крупнейший протокол займов на TRON
- Почетные упоминания
- Indigo Protocol
- Benqi
- Безопасно ли DeFi?
- Подходит ли DeFi для начинающих?
- Какие проблемы решает DeFi?
- Есть ли DeFi у Bitcoin?
- Заключительные мысли – Лучшие DeFi проекты
Лучшие 14 DeFi проектов для отслеживания в 2024
Следующие проекты были выбраны на основе их популярности и влияния на рынок DeFi. Без лишних слов давайте рассмотрим некоторые из лучших DeFi проектов в 2024 году.
Uniswap: Лучшая децентрализованная биржа Ethereum
Быстрый обзор:
- Ведущая децентрализованная биржа
- Пионеры и популяризаторы автоматических разговорных аппаратов (AMM)
- Сильно поддерживаемый протокол с почти $180 млн инвестиций
Uniswap (UNI) – один из лучших DeFi проектов в индустрии, децентрализованная биржа, которая набрала миллиарды долларов в общей стоимости заблокированных средств. Он позволяет пользователям обменивать, получать,
Он полностью открытый и предоставляет ресурсы и инструменты для разработчиков для создания на своей экосистеме, включая руководства по началу, документацию протокола, Javascript SDK и многое другое. Если этого недостаточно, он также предлагает финансирование грантов для проектов с большим потенциалом.
Децентрализованная биржа (DEX) – это известное имя в индустрии DeFi. Он популяризировал использование AMM для привлечения ликвидности через пулы ликвидности в отличие от традиционных ордерных книг, которые полагаются на ордера покупателей и продавцов, размещенные рыночными мейкерами.
Uniswap представил формулу стабильного продукта, на которой основана его модель AMM. Коротко говоря, формула утверждает, что базовая ликвидность пула должна оставаться прежней, несмотря на то, что два или более токена падают или стремятся в значении.
Основатели
Uniswap, первоначально называвшийся Unipeg, был основан Хайденом Адамсом, который был уволен из Siemens в июле 2017 года.
Адамс потратил несколько месяцев на изучение всего о Ethereum, включая его язык программирования, Solidity и JavaScript. В ноябре 2018 года был запущен Uniswap, испытавший заметный успех на рынке.
Протокол находится на своей третьей итерации, Uniswap V3, который вносит такие преимущества, как концентрированная ликвидность, лучшие функции управления рисками для LP, меньше событий проскальзывания для арбитражных трейдеров.
Инвесторы и поддерживающие организации
Uniswap получил $176 млн инвестиций от 17 инвесторов, включая такие высокопрофильные институты, как Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm и Union Square Ventures.
