1. Отсутствие независимого аудита вызывает обеспокоенность
2. Сомнительные практики и сравнения с FTX
3. Опасения SEC и JPMorgan о прозрачности

Consumers’ Research, известная группа по защите потребителей, выразила серьёзные опасения по поводу прозрачности резервов и поддержки стабильной монеты USDT от Tether.

Отсутствие независимого аудита вызывает обеспокоенность

Tether, эмитент крупнейшей в мире стабильной монеты USDT, утверждает, что их токены полностью обеспечены резервами, преимущественно в долларах США. Однако, по данным Consumers’ Research, Tether ещё не представила независимого аудита от уважаемой аудиторской фирмы для подтверждения этих заявлений. Организация указывает, что компания предоставила только «аттестации», которые менее детальны, чем полные аудиты. Уилл Хилд, исполнительный директор Consumers’ Research, сообщил Fox Business, что отсутствие надлежащего аудита оставляет потребителей подверженными значительным рискам.

Сомнительные практики и сравнения с FTX

В своём отчёте Consumers’ Research сравнивает ситуацию с Tether и ныне несуществующими FTX и Alameda Research, которые обрушились из-за слабого финансового контроля и недостаточной прозрачности. Организация полагает, что аналогичные риски существуют у Tether, учитывая их подозрительное сотрудничество с сомнительными субъектами и использование USDT для обхода международных санкций. В своём открытом письме губернаторам штатов группировка призывает политиков к немедленным действиям для защиты потребителей от потенциального финансового ущерба, связанного с Tether. Отчёт также запустил радиорекламную кампанию и специальный сайт TetherWarning.com для привлечения внимания к рискам.

Опасения SEC и JPMorgan о прозрачности

The Wall Street Journal недавно сообщил, что Tether действует в параллельной экономике вне надзора правоохранительных органов США. Отчёт подчёркивает потенциальные опасности такой нерегулируемой экосистемы, отмечая, что операции Tether могут подрывать усилия по борьбе с незаконной деятельностью, такой как торговля оружием и уклонение от санкций. В феврале JPMorgan Chase также выразила обеспокоенность соответствием Tether нормативным требованиям. Финансовый гигант отметил недостаток прозрачности у компании как потенциальную угрозу для стабильности криптовалютного рынка, учитывая её доминирование в сфере торговли стабильными монетами.

Tether предпринимает шаги для улучшения прозрачности. В январе Говард Латник, генеральный директор Cantor Fitzgerald, управляющей портфелем американских ценных бумаг Tether, заверил, что у Tether достаточные резервы. Латник отметил: «Исходя из того, что мы видели, у них есть те деньги, которые они заявляют». Кроме того, Tether нанял Филипа Градвелла, бывшего экономиста Chainalysis, для составления отчетов о использовании USDT. Tether также активен в борьбе с незаконной активностью. Согласно CEO Паоло Ардоино, Tether оказал помощь правоохранительным органам в восстановлении более $100 млн в USDT, связанных с незаконной деятельностью с 2014 года. В последних усилиях по повышению соответствия, Tether недавно объявила о партнерстве с Tron для создания "T3 Financial Crime Unit", который направлен на отслеживание и замораживание незаконных транзакций USDT.