Расширение рекомендаций EBA по криптовалютам

Европейское банковское управление (EBA) объявило о важной инициативе по усилению усилий по борьбе с отмыванием денег путем расширения рекомендаций "Правила путешествия" на криптовалютных сервисных провайдеров и посредников. Новое законодательство обязывает криптовалютные биржи в рамках Европейского союза придерживаться Регламента (EU) 2023/1113, требуя представления подробной информации о фондовых и криптовалютных трансферах начиная с 30 декабря.## Законодательство в Европейском Союзе##Согласно Регуляции о рынках криптовалютных активов (MiCAR), провайдеры услуг по криптовалютам (CASPs) попадут под строгую систему AML и противодействия финансированию терроризма (AML/CFT) ЕС. После внедрения регуляции, провайдеры услуг платежей (PSPs), посредники PSP, CASPs и посредники CASPs имеют двухмесячный срок на подтверждение своего соответствия новым директивам:"Срок для компетентных органов для сообщения о своем соблюдении указаний составит два месяца после публикации перевода".Более широкие рекомендации требуют сбора данных пользователей для передачи фондов или криптовалютных активов, определение характера транзакции и идентификацию связанных трансферов. Кроме того, криптовалютным сервисным провайдерам и посредникам необходимо объявить свои политики касательно множественных посредничеств и трансферов через границу.## Каковы детали?EBA признало, что соблюдение рекомендаций "Правила путешествия" ЕС может накладывать финансовые бремена на криптовалютные биржи и сервисных провайдеров. Тем не менее, регулятор предвидит значительные долгосрочные преимущества:"В целом ожидается, что выгоды, вытекающие из данной рекомендации, перевешивают потенциальные издержки, и ожидается, что она поможет сделать усилия по AML/CFT более эффективными".В настоящее время криптовалютные биржи и сервисные провайдеры, подпадающие под Директиву ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD) или местные системы AML/CFT, продолжат подвергаться действующим правилам по AML/CFT. Поскольку европейские органы усиливают надзор над операциями криптовалютных бирж, протоколы криптовалют принимают проактивные меры для обеспечения соблюдения законодательства.## Основные выводы для участников криптовалютного рынкаКонкретные и ценные выводы для участников отрасли включают: Криптовалютные биржи должны готовиться к выполнению новых требований по соблюдению до 30 декабря. Провайдеры услуг должны внедрить сильные механизмы сбора данных пользователей и идентификации транзакций.* Политики, касающиеся множественных посредничеств и трансферов через границу, должны быть четко определены.Эти выводы подчеркивают настоятельную необходимость для криптовалютных субъектов приспособиться к беспрецедентному росту регулирования немедленно.В связанной новости, Фонд Cardano в сотрудничестве с Институтом Рейтинга Криптоуглерода (CCRI) опубликовал показатели устойчивости для сети Cardano в соответствии с предстоящими регуляциями MiCA. Доклад указывает на усилия Cardano в направлении энергоэффективного протокола консенсуса, продемонстрировав более низкое энергопотребление по сравнению с системами типа proof-of-work, наряду с ключевыми показателями устойчивости."