- Данные о криптовалютных жалобах за 2023 год
- Почему преступники используют криптовалюты
- Основные типы криптовалютных преступлений в 2023 году
9 сентября 2024 года Федеральное бюро расследований США (ФБР) опубликовало отчёт о мошенничестве с криптовалютам за 2023 год. В этом отчёте анализируются жалобы, связанные с криптовалютами, поступившие в Центр жалоб на интернет-преступления (IC3) в 2023 году. В статье рассматриваются ключевые моменты отчета, что помогает читателям быстро усвоить важную информацию и лучше понять сложные вопросы безопасности и их решение.
Данные о криптовалютных жалобах за 2023 год
В 2023 году Центр жалоб на интернет-преступления (IC3) ФБР получил более 69 000 жалоб, связанных с финансовым мошенничеством с криптовалютами, с общими потерями, превышающими $5,6 миллиарда. Хотя жалобы на криптовалюты составили лишь около 10% всех финансовых жалоб, они представляют почти 50% от общих финансовых потерь. Потери, связанные с криптовалютами, увеличились на 45% по сравнению с 2022 годом. 1. Разбивка по возрастным группам: - Жертвы в возрасте 60 лет и старше понесли наибольшие финансовые потери, общей суммой $1,648 миллиарда. 2. Разбивка по типам преступлений: Инвестиционные махинации: * Жалобы: 32 094 * Потери: $3,961 миллиарда Мошенничество с технической поддержкой: * Жалобы: 8 719 * Потери: $421 миллион Кражи личных данных: * Жалобы: 8 716 * Потери: $495 миллионов Шантаж и вымогательство: * Жалобы: 8 630 * Потери: $9,28 миллиона 3. Разбивка по странам/регионам: Страны с наибольшим количеством жалоб: * США: 57 762 жалобы * Канада: 1 236 жалоб Страны с наибольшими финансовыми потерями: * США: $4,809 миллиарда * Каймановы Острова: $196 миллионов
Почему преступники используют криптовалюты
1. Децентрализация: Криптовалюты децентрализованы и распределены, что делает их безопасным средством для передачи стоимости. Пользователи могут перемещать криптовалюты по всему миру в обмен на товары, услуги или другие криптовалюты. Преступники используют эти возможности для незаконных действий, таких как кража, мошенничество и отмывание денег. 2. Необратимые транзакции: Транзакции с криптовалютами могут быть совершены из любой точки мира, и после завершения они необратимы. Это позволяет преступникам быстро проводить крупные трансграничные переводы, избегая мер борьбы с отмыванием денег, применяемых традиционными финансовыми учреждениями. 3. Сложности в отслеживании средств: Хотя технология блокчейн предоставляет публичный реестр, что позволяет правоохранительным органам отслеживать средства, следить за криптовалютами через границы остаётся сложным. SlowMist считает, что для эффективного упразднения криптовалютных преступлений необходима международная кооперация.
Основные типы криптовалютных преступлений в 2023 году
1. Инвестиционные махинации: Инвестиционные махинации составили наибольшую часть потерь, связанных с криптовалютами, в 2023 году, что составляет около 71% от общих потерь — рост на 53% по сравнению с $2,57 миллиардами в 2022 году. Наиболее распространённым типом в 2023 году было доверительное мошенничество с криптовалютными инвестициями: - Схема: Мошенники нацеливаются на жертв через приложения для знакомств, социальные сети или зашифрованные мессенджеры. После недель или месяцев создания доверия они начинают обсуждать криптовалютные инвестиции, утверждая, что имеют опыт или знают кого-то, кто может помочь заработать деньги. Они завлекают жертв ложными прибылями, позволяя им сначала вывести небольшие суммы для создания доверия. Когда жертвы пытаются вывести свои основные суммы и заработок, им говорят, что они должны заплатить сборы или налоги. Даже после оплаты никакие средства не возвращаются. - Трафикинг: Мошенники размещают поддельные объявления о работе, нацеленные на азиатские сообщества. Как только искатели работы прибывают на указанное место, их паспорта и документы конфискуются, и они принуждаются к работе под угрозой. Жертвы обременены долгами за проезд и документы, которые они должны погасить, покрывая также расходы на проживание. Эти долги, наряду со страхом перед местной правоохранительной системой, используются для управления жертвами. Кроме доверительных мошенничеств с криптовалютными инвестициями, другие варианты включают: - Схемы добычи ликвидности: Легальная добыча ликвидности включает предоставление ликвидности биржам в обмен на долю торговых сборов. Мошенники обманывают инвесторов (обычно держателей USDT или ETH), обещая ежедневную доходность в размере 1–3%, завлекая их на мошеннические платформы добычи ликвидности. Как только средства переведены, их возврат становится крайне сложным. - Игры Play-to-Earn (P2E): Мошенники продвигают поддельные игры, которые предлагают криптовалютные вознаграждения за участие. Они инструктируют жертв создать криптокошельки, купить криптовалюту и присоединиться к игре, обещая большие вознаграждения с большим количеством депозитов. Однако вознаграждения поддельные, и как только жертвы прекращают вносить депозиты, мошенники выводят все средства. 2. Криптовалютные банкоматы (самообслуживающие киоски): Криптовалютные киоски работают, как банкоматы, позволяя пользователям обменивать наличные на криптовалюту. Мошенники направляют жертв через процесс снятия наличных и использования киосков для внесения и перевода средств. Этот метод предоставляет больше анонимности, чем внесение наличных в финансовое учреждение. В 2023 году IC3 получил более 5 500 жалоб, связанных с криптовалютными киосками, с потерями более $189 миллионов. 3. Мошенничества по восстановлению криптовалюты: Жертвы предыдущих мошенничеств часто становятся целью повторных мошенничеств по восстановлению. Мошенники выступают в роли служб по восстановлению криптовалюты, утверждая, что могут восстановить потерянные средства. Они рекламируются в социальных сетях или напрямую связываются с жертвами, взимая авансовые сборы прежде чем исчезнуть или предоставить неполные отчёты.
Эта статья предлагает детальную интерпретацию отчёта ФБР о мошенничестве с криптовалютами за 2023 год, раскрывая ключевые данные о жалобах, связанных с криптовалютами, способах использования криптовалют преступниками и конкретных типах преступлений, преобладавших в 2023 году. По мере осложнения тактик криптовалютного мошенничества, нам всем нужно быть бдительными, повышать осведомлённость и быть осторожными. Лишь распознавая истину, действуя осмотрительно и оставаясь скептичными, мы сможем насладиться преимуществами криптовалют, эффективно защищая наши активы.
Комментарии