Федеральный резерв США (ФРС) выдал указание о приостановлении деятельности банка United Texas Bank, ссылаясь на значительные недостатки в системах управления рисками и взаимодействии с криптовалютными клиентами.
Причины решения ФРС
4 сентября в указе о приостановлении деятельности ФРС заявила, что в мае провела обследование United Texas Bank и обнаружила проблемы с корпоративной структурой управления и надзором со стороны совета директоров и высшего руководства банка. Выявленные недостатки касались иностранного корреспондентского банковского обслуживания и клиентов, работающих с виртуальными валютами, а именно управления рисками и соблюдения законодательства, правил и норм, касающихся борьбы с отмыванием денег, включая Закон о банковской тайне. В указе не уточнялось, каким образом банк не соблюдал нормы, касающиеся его крипто-клиентов.
Меры, предпринятые банком
ФРС отметила, что с момента обследования United Texas Bank предпринял дальнейшие меры для улучшения соблюдения Закона о банковской тайне (BSA) и программы по борьбе с отмыванием денег (AML). Совет директоров банка согласился представить официальный план по усилению надзора за соблюдением требований BSA/AML.
Другие аналогичные случаи
В августе ФРС также применила аналогичные меры к другому криптодружественному банку, Customers Bancorp, выявив значительные недостатки в системах управления рисками и соблюдения требований AML. Customers Bancorp уже принимает меры для устранения недостатков. Недавняя серия мер принуждения вызвала обвинения в том, что правительство проводит координированную кампанию по блокированию взаимодействия банков с криптоиндустрией, что сторонники называют 'Операция Chokepoint 2.0'.
Федеральный резерв продолжает строго следить за деятельностью банков, взаимодействующих с криптовалютными клиентами, чтобы обеспечить соблюдение законодательства и нормативных актов по борьбе с отмыванием денег. Это подчеркивает важность соблюдения требований BSA/AML для всех банковских учреждений, работающих с виртуальными валютами.
Комментарии