Криптовалютные банки, такие как United Texas Bank, часто сталкиваются с регуляторными препятствиями. Недавно Федеральная резервная система США направила банку предписание о прекращении его деятельности из-за несоблюдения норм Anti-Money Laundering (AML).
Контроль соблюдения AML
Федеральная резервная система выпустила приказ о прекращении и воздержании, требующий от банка прекратить операции. Помимо этого, приказ согласован с United Texas Bank, который предложил 90-дневный срок для разработки плана укрепления соблюдения норм.
План действий United Texas Bank
Приказ требует от United Texas Bank подробного плана по предотвращению несоблюдения закона о банковской секретности (BSA) и норм AML. ФЕД не указал, как именно банк нарушил AML-регуляции, однако у банка есть 60 дней для представления плана корпоративного управления.
Регуляторная среда США в 2024 году
Регуляторная среда криптовалют в США стала крайне активной. Ведущие регуляторы, такие как ФЕД и SEC, сосредоточились на цифровых активах, что создало сложные условия для криптовалютных институтов. В настоящее время SEC ведет дела против Ripple и Coinbase по вопросам соблюдения нормативных актов.
Регулирование криптовалютных банков и их соблюдение норм AML остаются важными аспектами финансовой стабильности. Продолжающееся взаимодействие между United Texas Bank и регуляторами будет ключевым в разрешении данных вопросов.
Комментарии