Европейская банковская ассоциация (EBA) объявила о расширении правил Travel Rule на провайдеров криптосервисов. Этот шаг направлен на обеспечение большей прозрачности и усиление мер по противодействию отмыванию денег в рамках Европейского Союза.
Новые правила для криптобирж
С 30 декабря криптобиржи, действующие в регионе, должны будут соблюдать рекомендации по правилу Travel Rule. Это регулирование обязывает поставщиков криптоактивов (CASPs), описанных в Регламенте ЕС о рынках криптоактивов (MiCA), предоставлять подробную информацию о передачах криптоактивов.
Цель заключается в интеграции этих субъектов в режим противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в рамках ЕС.
Новые правила будут применяться к широкому кругу субъектов, включая поставщиков услуг платежей (PSPs), посредников PSPs, CASPs и посредников CASPs. Этим субъектам будет предоставлено двухмесячное периодическое окончание для декларирования их соответствия новым требованиям. EBA утверждает:
"Срок для компетентных органов для сообщения о том, соблюдают ли они рекомендации, составляет два месяца после публикации переводов."
Основные положения по правилу Travel Rule
Рекомендации требуют от провайдеров криптосервисов собирать и сообщать подробную информацию о транзакциях своих пользователей. Это включает определение, связаны ли транзакции с покупкой услуг, и выявление трансферов, которые могут показаться подозрительными.
Эти провайдеры также должны декларировать свою политику в отношении мультипосредничества и международных трансферов.
Долгосрочные выгоды
EBA отмечает, что рекомендации ЕС по правилу Travel Rule повлекут за собой финансовые и операционные издержки для криптобирж. Однако регуляторное учреждение верит в их долгосрочные выгоды. EBA отметила:
"В целом ожидается, что выгоды от этих рекомендаций перевешивают потенциальные затраты, и эти рекомендации должны способствовать более эффективной борьбе с ОДД и ФТ."
Криптобиржи и поставщики услуг, которые уже подпадают под Директиву ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD) или внутреннюю систему противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, будут продолжать соблюдение соответствующих требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Активные меры криптопротоколов
Поскольку европейские правительства ужесточают регулирование деятельности криптобирж, несколько криптопротоколов предпринимают активные шаги в сторону соответствия.
Например, Фонд Cardano заключил партнерство с Институтом оценки устойчивости криптовалют для запуска индикаторов устойчивости для сети Cardano. Эти индикаторы разработаны в соответствии с требованиями MiCA в ЕС и подчеркивают приверженность Cardano к соблюдению регулятивных норм.
Публикация EBA Extends Travel Rule Guidelines to Crypto Service Providers впервые появилась на Последние новости и аналитика о блокчейне, криптовалюте и инвестициях.
