Литовские финансовые регулирующие органы наложили безпрецедентный штраф в размере 9,3 миллиона евро (приблизительно 10,1 миллиона долларов) на криптовалютную компанию Payeer за нарушение санкций и правил против отмывания денег.

Согласно заявлению, сделанному во вторник Литовским бюро по расследованию финансовых преступлений, Payeer облегчал транзакции в рублях для российских клиентов, включая переводы из российских финансовых учреждений, находящихся в списке санкций Евросоюза.

В сообщении бюро также отмечается, что российским гражданам и компаниям было разрешено приобретать услуги, связанные с криптовалютными кошельками, включая их управление и обеспечение.

В чем дело?

В 2023 году представители Службы по расследованию финансовых преступлений (FNTT) начали тщательное расследование компании, занимающейся операторскими услугами по обмену виртуальных валют (VASP). Это исследование привело к обнаружению того факта, что UAB "Payeer" была официально зарегистрирована в Литве 20 октября 2022 года. Однако ее деятельность началась только 17 января 2023 года.

Это произошло после аннулирования лицензии на деятельность VASP ее эстонского предшественника, также названного "Payeer". Установка литовской компании считается попыткой продолжить деятельность, ранее осуществляемую эстонской фирмой, которая была признана несоответствующей международным санкциям.

За период более 18 месяцев UAB "Payeer" нарушила международные санкционные правила. Документы свидетельствуют о том, что за это время компания обслужила базу клиентов более 213 000 человек и получила выручку более 164 миллионов евро.

Оценивая серьезность и характер нарушений по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма (PPTFPĮ), платформе было выписано штраф в размере 8,24 миллиона евро за нарушения международных санкций и 1,06 миллиона евро за нарушения правил против отмывания денег.

Рост деятельности по отмыванию криптовалюты

Согласно Chainalysis, в 2023 году объем криптовалют, переданных из незаконных источников в различные услуги, составил 22,2 миллиарда долларов, отмечая значительное снижение по сравнению с 31,5 миллиардами долларов, зафиксированными в 2022 году. Это снижение может быть частично обусловлено общим сокращением объема криптотранзакций, включая как легальные, так и незаконные действия.

Источник: Chainalysis

. Необходимо отметить, что уменьшение транзакций, связанных с отмыванием денег, было более заметным, составив уровень в 29,5%, что значительно выше, чем снижение на 14,9%, наблюдаемое в общем объеме транзакций.

Заключение

Наказание Литвы в размере 9,3 миллиона евро для Payeer является значительным мероприятием по применению санкций и борьбе с отмыванием денег в криптовалютной индустрии. Дело Payeer подчеркивает нарастающий контроль регуляторов над криптокомпаниями, особенно в отношении соблюдения международных санкций и законов против отмывания денег.