Перуанская Суперинтендантура Банков и Страхования (SBS) ввела новые правила для провайдеров услуг виртуальных активов (VASPs) или криптовалютных компаний Перу. Эти правила требуют внедрения мер "Знай своего клиента" (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), чтобы пресечь финансовые преступления и финансирование терроризма.

Новые требования SBS для VASP

Согласно новым правилам, криптовалютные компании в Перу обязаны внедрить всеобъемлющие политики KYC и AML. В частности, они должны назначить ответственного за выполнение AML и политик по финансированию терроризма (TF). Также требуется обязательный сбор идентификационных данных пользователей для транзакций на сумму свыше $1,000, что соответствует "правилу путешествия".

Исполнение и сроки

Перуанские криптовалютные компании, действующие на данный момент, имеют 120 дней для приведения своей деятельности в соответствие с новыми правилами. Эти меры направлены на обеспечение строгого контроля над транзакциями и предотвращение использования платформ виртуальных активов для криминальной деятельности.

Цели и последствия нововведений

Эти новые правила являются результатом рекомендаций, сделанных Межправительственной Группой Разработки Финансовых Мер по Борьбе с Отмыванием Денег (FATF). Основная цель — предотвратить криминальное использование платформ виртуальных активов и обеспечить строгий контроль над транзакциями, тем самым предотвращая отмывание денег и финансирование терроризма.

Заключение

С новыми правилами SBS перуанские криптовалютные компании оказываются под пристальным наблюдением. Им дается 120 дней на приведение своей активности в соответствие, что обеспечит более прозрачную и безопасную работу на рынке криптовалют. Эти меры направлены на улучшение финансовой безопасности и минимизацию риска противоправных действий.