Советник по национальной безопасности Нигерии планирует расценивать торговлю криптовалютами как угрозу национальной безопасности, что указывает на возможное жесткое преследование сделок с криптовалютами между физическими лицами, согласно отчетам местных СМИ.

Это решение было принято после того, как три крупных финтех-стартапа Нигерии - Moniepoint, Paga и Palmpay - предприняли шаги по блокировке учетных записей, занимающихся сделками с криптовалютами, и доложили о таких действиях правоохранительным органам. Генеральный директор Moniepoint отметил, что классификация советника по национальной безопасности, вероятно, приведет к новым правилам, запрещающим торговлю криптовалютами между физическими лицами, с официальным заявлением, ожидающимся в ближайшее время.

Регулятивная перспектива меняется значительно, особенно после того, как предыдущая администрация показала более терпимый подход к криптовалютным операциям, что подтверждается тем, что Центральный банк Нигерии отменил двухлетний запрет на операции с криптовалютами в декабре 2023 года.

Теперь произошло изменение курса, и власти связывают волатильность валютного рынка со спекулянтами криптовалют. Предложенный запрет на торговлю между физическими лицами основан на утверждении Центрального банка о том, что трейдеры криптовалют манипулируют нигерийским найрой с помощью так называемых схем "насос-выпуск".

В ответ на предполагаемые транзакции, осуществляемые через Binance и оставшиеся без следа, Глава Центрального банка заявил, что было замешано более чем 26 миллиардов долларов, что привело к интенсивному контролю и замораживанию учетных записей. Кроме того, четыре крупных финтех-фирмы были призваны прекратить открывать новые клиентские счета, якобы из-за обеспокоенности Советом по национальной безопасности относительно открытия счетов, осуществляемого через финтех-платформы, в частности, счетов уровня 3.

Увеличившееся число счетов, открытых финтех-стартапами, вызывает беспокойство среди традиционных банков, с опасениями, что такие счета могут использоваться для перевода незаконных средств. Для решения этой проблемы Центральный банк в декабре 2023 года изменил свои правила, обязав финтех-стартапы до марта 2024 года верифицировать личности всех держателей счетов.

Пока Нигерия ожидает дальнейших регуляторных действий в секторе криптовалют, будущее торговли между физическими лицами остается неопределенным в условиях растущих опасений в области национальной безопасности и изменяющейся регулятивной среды.