Калифорнийский житель Кен Лиэм обвинил три азиатских банка в том, что они не защитили его от крипто-мошенничества на сумму почти $1 млн из-за пренебрежения проверками KYC и AML.
Описание инцидента
Кен Лиэм подал иск против банков Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited и DBS Bank. Он утверждает, что стал жертвой крипто-мошенников, перенаправивших его средства на счета, открытые в этих банках, после того как ему предложили инвестиционную возможность на LinkedIn в июне 2023 года. Незнакомые лица, притворяясь романтическими партнёрами или доверенными лицами, убедили Лиэма перевести им почти $1 млн.
Обвинения против банков
Иск утверждает, что банки недостаточно проверяли своих клиентов и не следовали банковским стандартам KYC и AML, что могло бы предотвратить мошенничество. В дополнение, банки, по словам Лиэма, нарушили Закон о банковской тайне США, поскольку DBS Bank имеет филиал в Калифорнии, а Fubon Bank и Chong Hing Bank предположительно обработали транзакции через его американский счёт в Wells Fargo.
Масштабы мошенничества
Обвинение касается не только банков, но и четырёх гонконгских компаний, которые, как предполагается, открыли счета на имя Лиэма и незаконно перевели его средства на третьи счета. Лиэм требует компенсацию в размере минимум $3 млн. По мировым данным, мошенничество с «мясниковей свиней» в 2024 году стало крупнейшей угрозой, унеся из криптоиндустрии более $3,6 млрд.
Этот случай поднимает вопросы о необходимости строгих мер безопасности и контроля в банках для предотвращения подобных мошеннических схем в будущем.
