Южнокорейская криптовалютная биржа Upbit столкнулась с расследованием после обвинений в нарушении процедур Know Your Customer (KYC), выдвинутых Финансовой разведывательной службой (FIU).
Обвинения в нарушениях KYC
Финансовая разведывательная служба (FIU) обнаружила от 500 000 до 600 000 нарушений в процессе проверки документов на бирже Upbit. Данные нарушения включают размытые имена или неполные данные в предоставленных документах. Несмотря на выявленные недостатки, эти аккаунты были одобрены, что вызывает обеспокоенность по поводу возможности отмывания денег и преступной деятельности.
Влияние на лицензию и возможные штрафы
Согласно Специальному закону о финансовой информации Южной Кореи, провайдеры услуг виртуальных активов обязаны обновлять свои лицензии каждые три года. Несоблюдение норм KYC может привести к штрафам до 100 миллионов вон (71 500 долларов) за каждое нарушение. С учетом количества нарушений, штрафы могут достигнуть миллионов. Решение FIU определит, сможет ли Upbit сохранить свою лицензию, и не потеряет ли она возможность осуществлять операции.
Контекст и последствия для рынка
Это расследование идёт вслед за антимонопольной проверкой против Upbit, проводимой Комиссией по финансовым услугам (FSC). Близкие связи биржи с K-Bank, который управляет до 70% криптовалютных депозитов, вызвали регуляторные вопросы. В это время K-Bank отменил своё IPO на сумму 732 миллиона долларов в октябре. Учитывая, что Upbit осуществляет более 2 миллиардов долларов торговых операций ежедневно, решение FIU определит не только будущее самой биржи, но и создаст прецедент для регулирования криптовалютной индустрии в Южной Корее.
Результаты расследования FIU и решение о лицензии Upbit будут значимы для всей криптовалютной индустрии Южной Кореи, задав стандарты соблюдения регуляторных норм.
