Банк международных расчетов (BIS) представил новую систему оценки риска для криптоактивов, связанных с отмыванием денег. Предложенные меры направлены на улучшение соблюдения требований AML.
Новая система AML от BIS
Предложенная BIS система предполагает присвоение криптоактивам оценок соответствия требованиям противодействия отмыванию денег (AML) перед их обменом на фиатные деньги. В документе говорится, что "оценка на основе AML, основанная на вероятности связи конкретного криптоактива с незаконной деятельностью, может использоваться в точках соприкосновения с банковской системой".
Стейблкоины как средство незаконных операций
BIS сообщает, что с 2022 года стейблкоины стали предпочтительным активом для криминальных операций с криптовалютами. Согласно отчетам форенсийных компаний, стейблкоины составляют приблизительно 63% всех незаконных транзакций. Такие данные подчеркивают необходимость stricter regulation в данной области.
Обязанности пользователей и перспективы
Согласно предложенной системе, пользователи криптоактивов могут столкнуться с требованиями по соблюдению норм. BIS указывает, что "внедрение обязанности надлежащей осмотрительности на эти организации побудит их избегать принятия или выплат ненадежных монет, поскольку несоблюдение может привести к штрафам".
Предложенная BIS система оценки рисков нацелена на улучшение соблюдения требований AML в криптоиндустрии. Это может повлиять на поведение пользователей и рынок в целом.
