В Таиланде было заморожено более трех миллионов банковских счетов в рамках жесткой борьбы с онлайн-мошенничеством, что вызвало затруднения у многих законных владельцев.
Причины заморозки счетов
Банк Таиланда, совместно с Управлением расследования киберпреступлений и Министерством цифровой экономики и общества, объявил о необходимости строгих мер для борьбы с растущими случаями мошенничества. По их данным, многие замороженные счета использовались преступниками для отмывания украденных денег и эксплуатации случайных пользователей, предоставляющих свои данные. Официальные лица утверждают, что мошенничество достигло угрожающих масштабов, и тайцы потеряли миллиарды бат из-за мошеннических схем.
Влияние на законный бизнес
Хотя меры направлены на борьбу с мошенничеством, они также негативно повлияли на законных предпринимателей. Малые онлайн-продавцы, которые полагаются на мгновенные платежи через QR-коды или электронные кошельки, столкнулись с замороженными счетами без предварительного уведомления. Комиссар CCIB, полковник Лт. Ген. Ворават Ватнакорнбанча, отметил, что некоторые законные пользователи попали в эту ситуацию. Он также добавил, что мошенники используют онлайн-покупки для маскировки своих финансовых потоков.
Будущее восстановления доступ к счетам
Официальные лица утверждают, что большинство заморозок является временными, и банки восстановят доступ после завершения расследований. Банк Таиланда сообщил, что коммерческие банки могут приостанавливать счета на срок до трех дней, а полиция может продлить заморозку до семи дней в случае сильной подозрительности. В то же время, правительство работает над улучшением технологий обнаружения мошенничества и рекомендациями для банков о том, как быстро разблокировать счета, как только клиентов смогут доказать свою невиновность.
Таким образом, меры по заморозке счетов в Таиланде направлены на защиту граждан от финансового ущерба, но при этом создают сложности для легитимных бизнесов. Важно найти баланс между борьбой с преступностью и защитой добросовестных клиентов.
