Биржевая монета — это вид цифрового актива, выпущенного криптовалютной биржей для выполнения различных утилитарных функций внутри экосистемы биржи. Эти монеты, иногда называемые биржевыми токенами, предоставляют пользователям такие преимущества, как скидки на торговые комиссии, награды за стейкинг и доступ к специальным функциям или услугам.

Существует множество терминов, описывающих различные категории криптовалют: нативные монеты, утилитарные токены, управленческие токены, стейблкоины, альткоины и так далее. Однако одна из категорий криптовалют, с которой вы, возможно, не знакомы, — это "биржевая монета".

• Что такое биржевые монеты?
• Биржевые токены против биржевых монет: ключевые различия
• Почему стоит инвестировать в биржевые монеты и токены?
• Популярные биржевые монеты и токены
• Расширение использования биржевых монет

Что такое биржевые монеты?

Биржевая монета — это вид криптовалюты, выпущенной конкретной криптовалютной биржей. Эти монеты, иногда называемые биржевыми токенами, выполняют практические действия внутри экосистемы выпускающей платформы.

Например, многие биржевые монеты предлагают пользователям скидки на торговые комиссии, если их использовать для оплаты транзакций на бирже. BNB, к примеру, предоставляет сниженные торговые комиссии на платформе Binance.

Еще одна распространенная утилитарная функция — это стейкинг, когда пользователи могут стейкать свои биржевые монеты, чтобы получать награды, такие как дополнительные монеты или токены, или участвовать в различных активностях на бирже, например, в голосовании за новые листинги токенов.

Владение биржевыми монетами часто предоставляет пользователям доступ к специальным функциям или услугам на бирже, таким как премиум-поддержка клиентов или участие в продажах токенов, называемых первичными биржевыми предложениями (IEO).

Некоторые биржевые монеты используются для других целей, таких как обеспечение займов, межплатформенные транзакции или как базовая торговая пара для других криптовалют, хотя это более редкий случай использования.

Биржевые токены против биржевых монет: ключевые различия

Хотя термины «токен» и «монета» часто используются взаимозаменяемо, на самом деле их точные области применения немного различаются.

Все сводится к тому, является ли криптовалюта нативной монетой блокчейна или построена на нем в соответствии с установленным стандартом токенов.

Например, BNB является нативной криптовалютой BNB Smart Chain, блокчейна, который поддерживает биржу Binance. Поскольку биржевая монета является нативной для сети и используется для оплаты комиссий за газ, ее следует правильно классифицировать как «биржевую монету».

С другой стороны, есть KuCoin Token (KCS), «монета» биржи KuCoin. Так как KCS на самом деле является токеном стандарта ERC-20, работающим на Ethereum, его следует правильно определять как «биржевой токен».

Монета Токен Валидация Использует механизм консенсуса для валидации Опирается на механизм консенсуса нативной монеты Количество Одна монета на блокчейн Бесчисленное количество токенов на блокчейн Тип актива Нативный актив блокчейна Приложение, построенное на существующем блокчейне

На более позднем этапе жизненного цикла проекта команда может разработать собственный блокчейн и перенести существующий биржевой токен на нативную сеть. Например, биржевая монета Cronos (CRO) от Crypto.com начинала как токен стандарта ERC-20 на Ethereum. Однако в ноябре 2021 года проект перенес токен на блокчейн Cronos, где он теперь служит нативной монетой.

Это дихотомия, существующая в криптоиндустрии. Например, Ethereum — это монета, служащая нативной валютой сети Ethereum, с помощью которой оплачиваются комиссии за газ, тогда как Tether (USDT) — это токен Ethereum, работающий в сети как своего рода арендатор.

Разобравшись в ключевых различиях между монетами и токенами, перейдем к следующему вопросу.

Почему стоит инвестировать в биржевые монеты и токены?

Биржевые монеты не являются цифровым золотом, но они предлагают как финансовые стимулы, так и стратегические преимущества. Эти активы являются неотъемлемой частью экосистем своих платформ, обеспечивая значительную поддержку со стороны спроса.

Скидки на торговые комиссии

Владельцы биржевых монет часто получают выгоду от сниженных торговых комиссий на соответствующих биржах, что может значительно сэкономить средства для дневных трейдеров. Например, пользователи BNB получают скидки на торговые комиссии на платформе Binance, что непосредственно снижает затраты на транзакции.

Аналогично, токены Huobi (HT) и KuCoin (KCS) предоставляют скидки на комиссии на своих биржах, что привлекает активных трейдеров, стремящихся минимизировать расходы.

Механизмы сжигания токенов

Помимо скидок на комиссии, эти токены часто участвуют в механизмах сжигания токенов, когда часть токенов периодически уничтожается для сокращения общего предложения. Эта дефляционная тактика может увеличить дефицит токенов и, теоретически, их стоимость со временем.

Например, Binance регулярно проводит сжигание BNB, стремясь повысить их долгосрочную денежную стоимость. Такие механизмы создают потенциальный рост стоимости токенов, обеспечивая ощутимую прибыль для держателей.

Управление

Еще одним привлекательным аспектом биржевых токенов является их роль в управлении. Многие платформы позволяют держателям токенов участвовать в принятии управленческих решений, голосуя по предложениям, которые могут определить будущее биржи.

Эта демократизация принятия решений может дать инвесторам голос в важных вопросах, таких как обновления протоколов, структура комиссий и новые листинги. Примеры таких токенов включают Huobi Token и Uniswap (UNI), где держатели могут голосовать по значительным изменениям и влиять на направление развития платформы.

Эта роль участия не только согласовывает интересы инвесторов с ростом и развитием биржи, но также способствует развитию чувства общности и общих целей.

Генерация дохода

Инвестирование в биржевые монеты и токены также может быть способом генерировать доход через стейкинг и другие DeFi-активности. Многие биржи предлагают программы стейкинга, где держатели токенов могут заблокировать свои активы для поддержки безопасности и операций сети в обмен на награды за стейкинг.

Например, токены Aave (AAVE) и Synthetix (SNX) могут быть застейканы для получения процентов или дополнительных токенов, что обеспечивает пассивный доход. Эта способность генерировать доход усиливает общую ценность владения этими токенами, позволяя инвесторам получать прибыль помимо простого роста цены.

Популярные биржевые монеты и токены

Хотя BNB остается ведущей биржевой монетой благодаря широкому использованию на Binance, другие монеты, такие как BYT от Bybit, GateToken и OKB, набирают популярность, предлагая скидки на торговые комиссии, эксклюзивные инвестиционные возможности и роли в управлении, что сигнализирует о их потенциале для будущего роста.

Комбинация скидок на торговые комиссии, участия в эксклюзивных инвестиционных возможностях, интеграция в различные финансовые сервисы и растущее принятие в качестве метода оплаты создают комплексное ценностное предложение.

Для инвесторов, ищущих всесторонний и потенциально прибыльный цифровой актив, BNB представляет собой перспективный вариант с прочной основой для будущего роста. Однако это не единственная биржевая монета на рынке.

• Bybit Token (BYT)

Является нативным токеном стандарта ERC-20 биржи Bybit, и хотя она все еще уступает Binance, при этом является одной из самых быстрорастущих бирж. Быстрое развитие и известность связано с ее удобным интерфейсом, надежными мерами безопасности и инновационными торговыми продуктами. Владельцы BYT получают сниженные торговые комиссии, значительно сокращая затраты для трейдеров с высокой частотой сделок. Платформа также проводит промо-акции и торговые конкурсы, предлагая дополнительные награды и бонусы для держателей BYT. По мере развития Bybit, BYT будет играть важную роль в управлении, позволяя держателям голосовать по ключевым решениям и обновлениям протоколов, что способствует вовлеченности сообщества.

• GateToken (GT) 

Это нативный токено стандарта ERC-20 биржи Gate.io, известной своими многочисленными торговыми парами и инновационными продуктами. GT предлагает скидки на торговые комиссии, делая его привлекательным для активных трейдеров. Владельцы получают доступ к эксклюзивным продажам токенов, что предоставляет ранние инвестиционные возможности с потенциально высокой доходностью. GT также позволяет участвовать в управлении платформой, давая возможность голосовать по ключевым решениям.

• OKB, нативная монета OKX

Изначально монета была выпущена как токен стандарта ERC-20 на блокчейне Ethereum, но с тех пор мигрировала на собственный блокчейн OKX — OKT Chain. Владельцы OKB получают значительные скидки на торговые комиссии, и, что уникально, OKB используется для участия в продажах токенов на платформе OKX Jumpstart, предоставляя ранний доступ к новым проектам и инвестиционным возможностям.

Как и Binance, OKX периодически проводит сжигание токенов для уменьшения общего предложения OKB, что может повысить дефицит токенов и потенциально увеличить их стоимость со временем. Стратегические инициативы OKX по расширению глобального присутствия и улучшению своих продуктов предполагают рост пользовательской базы и увеличение принятия OKB.

Расширение использования биржевых монет

Биржевые монеты, такие как BNB и OKB, которые изначально использовались только в рамках своих платформ, все чаще принимаются в качестве методов оплаты, предоставляя альтернативные варианты традиционным криптовалютам.

Биржевые монеты не так распространены в платежной экосистеме, как цифровые валюты, такие как Bitcoin (BTC) и USDT, но это не значит, что у них нет своего места.

Например, BNB широко принимается за пределами платформы Binance. Многие торговцы на Shopify принимают BNB в качестве оплаты через интеграцию с криптовалютными платежными процессорами, такими как CoinPayments. Кроме того, в некоторых регионах Takeaway.com (часть Just Eat) принимает BNB для доставки еды.

Аналогично, OKB принимается рядом торговцев и сервисов для оплаты. Он широко используется для покупки товаров, услуг и даже бронирования путешествий. Кроме того, экосистемы, такие как Binance, OKX и Crypto.com, предлагают карты Visa, которые позволяют пользователям тратить свои биржевые монеты и токены в любом магазине, который принимает Visa.

Тем не менее, многие биржевые токены и монеты в основном используются в рамках своих экосистем и не предназначены в качестве средства обмена. BYT, например, предназначен в основном для использования в криптоэкосистеме Bybit для скидок на торговые комиссии и деятельности, связанной с платформой.

Аналогично, GT в основном используется на платформе Gate.io для скидок на торговые комиссии, участия в продажах токенов и управления. Пользователи всегда могут обменять токены на другие, более широко используемые валюты при оплате товаров и услуг.