Давайте рассмотрим эффективность Lightning Network по сравнению с традиционными финансовыми решениями, такими как Visa и Mastercard, в контексте масштабируемости Биткоина.
Содержание:
- Сеть Биткоин
- Lightning Network
- Низкая стоимость транзакций
- Lightning Network против Visa и Mastercard
- Вывод
<
Сеть Биткоин
Криптовалюта Биткоин, наиболее известная и популярная в наши дни, была запущена в далеком 2009 году. После приобретения BTC широкой известности, ему пророчили величественный успех и возможность конкурировать с традиционными платежными системами, вроде Visa и Mastercard, а возможно, даже заменить их. Однако эти прогнозы не сбылись. Одной из основных причин такого исхода стало низкая скорость проведения транзакций и высокие комиссии в сети Биткоина. Эту особенность сети стали называть "проблемой масштабируемости Биткоина", которая связана с ограничением размера блока в блокчейн-сети и, как следствие, с ограниченной пропускной способностью сети.
Технология Lightning Network была разработана с целью преодоления вышеупомянутых недостатков, которые ранее существовали. Она значительно увеличила скорость обработки транзакций и снизила издержки, связанные с проведением транзакций.
Lightning Network
Lightning Network - это сетевой протокол второго уровня, который функционирует поверх основной блокчейн-сети Биткоина. Он предоставляет пользователям возможность осуществлять быстрые и недорогие транзакции, решая проблемы высоких комиссий и медленного подтверждения блоков майнерами. Протокол использует технологию луковой маршрутизации (onion routing), которая разделяет данные на несколько пакетов и отправляет их через различные узлы (ноды) в сети, обеспечивая при этом сквозное шифрование.
Одним из ключевых преимуществ концепции Lightning Network является возможность эффективного осуществления микротранзакций на небольшие суммы вне основной блокчейн-цепи. Она достигается путем создания платежных каналов между двумя или более сторонами. Однако важно отметить, что Lightning Network не предназначена для передачи больших сумм денег в криптовалюте, в этом отношении Биткоин остается непревзойденным. Она скорее представляет собой платежную систему, которую можно использовать в повседневной жизни для проведения обычных платежей.
Следовательно, Lightning Network изначально была разработана с целью представлять непосредственную конкуренцию для традиционных международных платежных систем. Она стремилась привлечь большое количество пользователей, обеспечивая более эффективную и децентрализованную P2P-сеть.
Однако все же существует ряд проблем, связанных с блокчейн-технологиями. Одна из них известна как "трилемма масштабируемости". Она указывает на сложность одновременного решения трех ключевых проблем:
- скорости,
- децентрализации,
- безопасности.
В рамках этой проблемы приходится выбирать два из трех аспектов для улучшения. Например, классический протокол Биткойн сосредоточился на обеспечении безопасности и децентрализации, пожертвовав при этом скоростью транзакций. Lightning Network была разработана для повышения скорости, но при этом возникает потенциальное снижение уровня безопасности: узлы Lightning Network могут подвергаться атакам недобросовестных пользователей. Кроме того, проблемой является более высокий уровень требований к подготовке самих пользователей, поскольку интерфейсы блокчейн-сервисов менее привычны и понятны в сравнении с банковскими приложениями (и это относится не только к криптовалютам).
Если Lightning Network сможет преодолеть эти проблемы, она может вызвать конкуренцию для крупных платежных систем, вроде Visa и Mastercard. Поддержка общественных лидеров, таких как Джек Дорси, бывший генеральный директор Twitter, придает надежду идеи Lightning Network. В 2018 году Дорси проводил эксперименты с использованием Lightning Network в Twitter для системы чаевых.
Низкая стоимость транзакций
Сеть Lightning Network действительно достигла значительного прогресса в снижении стоимости транзакций. В случае перемещения небольшой суммы в Биткоине, часто требуется заплатить практически такую же сумму в качестве комиссии. Однако, с использованием Lightning Network, стоимость выполнения транзакции по каналу значительно ниже. При использовании этой сети, пользователю придется учитывать два типа комиссий.
Первый аспект Относится к базовой плате, которая взимается на узле с целью стимулирования передачи данных. Обычно это незначительная доля цента (например, несколько сатоши), необходимая для привлечения трафика на конкретный узел. Второй аспект Связан с комиссией, которая основывается на сумме платежа, происходящего внутри узла. В данном случае владелец канала может установить комиссию в процентах от общего количества отправляемых сатоши (например, 0,01 сатоши за каждый отправленный сатоши).
Возможны ситуации, когда комиссия за использование канала Lightning практически несущественна, а также случаи, когда комиссия значительно завышена.
Lightning Network против Visa и Mastercard
Если мы сравним затраты на использование сравнимые с Visa и Mastercard, то мы обнаружим, что последние имеют гораздо более высокие расходы. Крупные платежные системы, такие как Visa и Mastercard, взимают различные комиссии у банков-эмитентов карт в зависимости от:
- типа продавца,
- суммы транзакции,
- места, где происходит транзакция.
Обычно в США (так как этот рынок считается одним из ключевых в платежной системе) компания Visa взимает комиссию за обмен в диапазоне от 1,15% плюс 0,05 доллара до 2,40% плюс 0,10 доллара. Также Visa взимает комиссионный сбор в размере 0,14% от каждой совершенной транзакции.
Mastercard взимает комиссию за обмен в зависимости от суммы операции. Они взимают от 1,15% + 0,05 доллара до 2,50% + 0,10 доллара. Помимо этого, у них есть дополнительный сбор. Если сумма транзакции менее 1000 долларов, дополнительный сбор составляет 0,1375%. В случае транзакций на сумму 1000 долларов и более, дополнительный сбор составляет 0,01%.
На данный момент маловероятно, что у традиционных платежных систем возникнут угрозы от технологий, которые все еще находятся в разработке. Однако блокчейн-разработчики достигли впечатляющих успехов, которые, вероятно, в скором времени привлекут внимание многих.
Тем не менее, просто обладание более эффективной технологией платежей недостаточно для полноценной конкуренции с Visa и Mastercard, которые уже крепко укоренились в повседневной жизни людей. Более того, чрезмерно низкая стоимость комиссий за транзакции может замедлить широкое принятие технологии Lightning Network, так как для ее успешного распространения требуются соответствующие экономические стимулы. Только в таком случае рыночные участники будут заинтересованы в поддержке этого решения. Кроме того, были случаи нестабильной работы сетей второго уровня, которые вызывают определенные опасения.
Вывод
Как уже упоминалось ранее, успех Lightning Network зависит от нескольких факторов, включая общую пропускную способность сети. Для того чтобы стать массовым и широко применяемым решением, Lightning Network должна значительно увеличить свою пропускную способность. На данный момент, согласно оценкам экспертов, сеть способна обрабатывать транзакции до 4828 BTC, что примерно эквивалентно $148 миллионам. Это незначительная сумма по сравнению с объемами средств, перемещаемых через традиционные платежные системы, которые измеряются в миллиардах. Однако следует отметить, что пропускная способность Lightning Network продолжает расти со временем, что свидетельствует о правильности выбранного направления.
