• Dapps:16,23 тыс.
  • Блокчейны:78
  • Активные пользователи:66,47 млн
  • Объем за 30 дней:303,26 млрд $
  • Транзакции за 30 дней:879,24 млн $
FATF и Криптовалюты: Мировые стандарты борьбы с отмыванием денег

FATF и Криптовалюты: Мировые стандарты борьбы с отмыванием денег

user avatar

от Alexandra Smirnova

год назад


FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) — межправительственная организация, устанавливающая мировые стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Создана в 1989 году на саммите G7. Группа разработала 40 рекомендаций, включая создание подразделений финансовой разведки.

Содержание:

FATF и Криптовалюты: Мировые стандарты борьбы с отмыванием денег - news

Что такое FATF?

FATF - межправительственный орган, разрабатывающий и продвигающий стратегию борьбы с отмыванием денег на национальном и международном уровнях. Она формирует политическую волю для реформирования национального законодательства и регуляторной системы для противодействия отмыванию денег. FATF следит за успехами стран-членов в реализации мер по борьбе с отмыванием денег, изучает методы и контрмеры, и способствует принятию глобальных мер по борьбе с этим преступлением. FATF сотрудничает с другими международными органами, противодействующими отмыванию денег.

FATF не имеет четко определенной конституции и бессрочного срока существования. Каждые пять лет она проводит регулярные обзоры своих задач. С момента создания в 1989 году FATF продолжает свою работу по мере необходимости.

FATF: История и основные задачи

В ответ на растущую проблему отмывания денег в 1989 году на встрече стран Большой Семерки в Париже была создана Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF). Признав угрозу для банковской системы и финансовых учреждений, лидеры стран Большой Семерки и президент Европейской Комиссии создали FATF, включив в неё страны-члены Семерки, Европейскую Комиссию и еще восемь стран.

FATF получила полномочия для изучения методов и тенденций отмывания денег, анализа уже принятых мер на национальном и международном уровнях, а также определения мер, необходимых для борьбы с отмыванием денег. В апреле 1990 года, менее чем через год после создания, FATF подготовила отчет с сорока рекомендациями, обеспечивающими широкие основы для борьбы с отмыванием денег.

На данный момент деятельность FATF направлена на достижение следующих основных целей:

Категория Описание
Распространение информации о мерах борьбы с отмыванием денег по всему миру FATF способствует созданию глобальной сети борьбы с отмыванием денег, расширяя число стран-членов, создавая региональные органы и сотрудничая с международными организациями.
Мониторинг реализации сорока рекомендаций в странах-членах Процесс включает ежегодную самооценку и подробную взаимную оценку.
Анализ тенденций и контрмер в области отмывания денег (типологические исследования) FATF постоянно отслеживает изменения в методах отмывания денег, собирая данные о новых тенденциях и адаптируя рекомендации к текущим реалиям.

 

Также FATF обновила свои сорок рекомендаций, чтобы они отражали изменения в сфере отмывания денег, и активно поощряет другие страны принимать меры по борьбе с этим преступлением.

Основные принципы борьбы FATF с отмыванием денег

Сорок рекомендаций FATF представляют собой общий набор мер по борьбе с отмыванием денег, предназначенных для универсального применения. Они включают полный спектр контрмер, охватывающих уголовное законодательство, правоприменительные меры, финансовую систему и ее нормативно-правовую базу, а также международное сотрудничество.

Разработанные в 1990 году, рекомендации были пересмотрены в 1996 году для учета новых тенденций в отмывании денег и потенциальных угроз. FATF также создала многочисленные толкования для разъяснения применения рекомендаций.

Основные обязательства включают:

  • Криминализация отмывания денег и принятие законов о конфискации преступных доходов.
  • Обязательства финансовых учреждений по идентификации клиентов и ведению учета.
  • Требование сообщать о подозрительных операциях и внедрять меры внутреннего контроля.
  • Адекватные системы контроля и надзора за финансовыми учреждениями.
  • Необходимость международных соглашений и национальных законов для оперативного сотрудничества.

Эти рекомендации играют ключевую роль в глобальной борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

FATF и Криптовалюты: Мировые стандарты борьбы с отмыванием денег - news

FATF и криптовалюты: взгляд и регулирование

Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) уделяет особое внимание криптовалютам из-за их потенциального использования в незаконных целях. Криптовалюты предоставляют анонимность и возможность быстрых трансграничных транзакций, что может быть использовано для отмывания денег и финансирования терроризма.

Ключевые действия FATF:

Разработка руководящих принципов:

В июне 2019 года FATF выпустила рекомендации для регулирования виртуальных активов и провайдеров услуг виртуальных активов (VASP). Эти рекомендации требуют от стран-членов внедрять меры по идентификации клиентов, мониторингу транзакций и сообщению о подозрительных действиях.

Международное сотрудничество:

  • FATF активно сотрудничает с международными организациями и государствами для гармонизации подходов к регулированию криптовалют. Это включает обмен информацией и опытом по лучшим практикам.

Оценка рисков и мониторинг:

  • FATF проводит регулярные оценки рисков, связанных с криптовалютами, и мониторинг внедрения рекомендаций странами-членами. Это помогает выявлять и устранять уязвимости в системе.

Основные требования к странам-членам:

  • Идентификация клиентов (KYC): Финансовые учреждения и провайдеры криптоуслуг обязаны идентифицировать своих клиентов, чтобы предотвратить анонимное использование криптовалют.
  • Мониторинг транзакций: Постоянное наблюдение за транзакциями помогает выявлять подозрительные действия и предотвращать незаконные операции.
  • Сообщение о подозрительных действиях: Компетентные органы должны быть уведомлены о любых подозрительных транзакциях.

Эти меры направлены на обеспечение безопасности и прозрачности криптовалютных операций, предотвращая их использование в преступных целях. FATF также акцентирует внимание на необходимости международного сотрудничества и обмена информацией для эффективного контроля за криптовалютами.

Таким образом, FATF стремится сбалансировать развитие инновационных финансовых технологий с необходимостью поддержания глобальной финансовой стабильности и безопасности.

0

Поделиться

Другие статьи

Monster Melters: весёлое приключение с необычными монстрами

Monster Melters — динамичная настольная игра для детей 6+. Управляй монстрами, плавь лёд, собирай кристаллы и побеждай. Идеальна для семейных вечеров, с простыми правилами и захватывающим геймплеем.

user avatarMax Nevskyi

20 часов назад

Treasury: криптовалютный заработок через Telegram с рефералами и квестами

Зарабатывайте токены $TREASURY прямо в Telegram: выполняйте задания, вводите секретные коды, приглашайте друзей и участвуйте в airdrop. Готовьтесь к будущему листингу токена.

user avatarAlexandra Smirnova

день назад

King of Fishing: Криптовалютная рыбалка на блокчейне Sui

King of Fishing — криптоигра на блокчейне Sui с NFT-удочками, токенами $FISH и будущим $KOF. Геймплей сочетает пассивный доход, внутриигровую экономику и элементы соревновательных режимов.

user avatarEve Adams

день назад

Terra Tritium: Инновационная Web3 MMO RTS на блокчейне Terra

Узнайте всё о Terra Tritium — масштабной Web3 RTS с токеном TRIT, NFT-экономикой и кроссчейн-механиками. Постройте империю и зарабатывайте в децентрализованной игре будущего.

user avatarElena Ryabokon

день назад

BobaTea – виртуальное чаепитие с элементами стратегии

BobaTea - увлекательный чайный симулятор в Telegram. Создавайте напитки, развивайте кафе и соревнуйтесь с другими. Простые механики и уютная атмосфера идеальны для расслабленного геймплея с элементами стратегии.

user avatarMax Nevskyi

день назад

InfLake: Обзор блокчейн-игры с NFT-картами инфлюенсеров и токеном ILK

Полный обзор Web3-игры InfLake: NFT-карты инфлюенсеров, PvP-сражения, внутриигровая экономика и развитие на основе ILK токена и блокчейн-инфраструктуры.

user avatarElena Ryabokon

день назад

dapp expert logo
© 2020-2025. DappExpert. Все права защищены.
© 2020-2025. DappExpert. Все права защищены.

Важное примечание: Информация, представленная на портале Dapp.Expert, предназначена исключительно для ознакомительных целей и не является рекомендацией к инвестициям или руководством к действию. Команда Dapp.Expert не несет ответственности за возможные убытки или упущенную выгоду, связанные с использованием материалов, опубликованных на сайте. Перед принятием инвестиционных решений рекомендуем проконсультироваться с квалифицированным финансовым советником.