FATF и Криптовалюты: Мировые стандарты борьбы с отмыванием денег

FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) — межправительственная организация, устанавливающая мировые стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Создана в 1989 году на саммите G7. Группа разработала 40 рекомендаций, включая создание подразделений финансовой разведки.

• Что такое FATF?
• FATF: История и основные задачи
• Основные принципы борьбы FATF с отмыванием денег
• FATF и криптовалюты: взгляд и регулирование

Что такое FATF?

FATF - межправительственный орган, разрабатывающий и продвигающий стратегию борьбы с отмыванием денег на национальном и международном уровнях. Она формирует политическую волю для реформирования национального законодательства и регуляторной системы для противодействия отмыванию денег. FATF следит за успехами стран-членов в реализации мер по борьбе с отмыванием денег, изучает методы и контрмеры, и способствует принятию глобальных мер по борьбе с этим преступлением. FATF сотрудничает с другими международными органами, противодействующими отмыванию денег.

FATF не имеет четко определенной конституции и бессрочного срока существования. Каждые пять лет она проводит регулярные обзоры своих задач. С момента создания в 1989 году FATF продолжает свою работу по мере необходимости.

FATF: История и основные задачи

В ответ на растущую проблему отмывания денег в 1989 году на встрече стран Большой Семерки в Париже была создана Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF). Признав угрозу для банковской системы и финансовых учреждений, лидеры стран Большой Семерки и президент Европейской Комиссии создали FATF, включив в неё страны-члены Семерки, Европейскую Комиссию и еще восемь стран.

FATF получила полномочия для изучения методов и тенденций отмывания денег, анализа уже принятых мер на национальном и международном уровнях, а также определения мер, необходимых для борьбы с отмыванием денег. В апреле 1990 года, менее чем через год после создания, FATF подготовила отчет с сорока рекомендациями, обеспечивающими широкие основы для борьбы с отмыванием денег.

На данный момент деятельность FATF направлена на достижение следующих основных целей:

Категория Описание Распространение информации о мерах борьбы с отмыванием денег по всему миру FATF способствует созданию глобальной сети борьбы с отмыванием денег, расширяя число стран-членов, создавая региональные органы и сотрудничая с международными организациями. Мониторинг реализации сорока рекомендаций в странах-членах Процесс включает ежегодную самооценку и подробную взаимную оценку. Анализ тенденций и контрмер в области отмывания денег (типологические исследования) FATF постоянно отслеживает изменения в методах отмывания денег, собирая данные о новых тенденциях и адаптируя рекомендации к текущим реалиям.

Также FATF обновила свои сорок рекомендаций, чтобы они отражали изменения в сфере отмывания денег, и активно поощряет другие страны принимать меры по борьбе с этим преступлением.

Основные принципы борьбы FATF с отмыванием денег

Сорок рекомендаций FATF представляют собой общий набор мер по борьбе с отмыванием денег, предназначенных для универсального применения. Они включают полный спектр контрмер, охватывающих уголовное законодательство, правоприменительные меры, финансовую систему и ее нормативно-правовую базу, а также международное сотрудничество.

Разработанные в 1990 году, рекомендации были пересмотрены в 1996 году для учета новых тенденций в отмывании денег и потенциальных угроз. FATF также создала многочисленные толкования для разъяснения применения рекомендаций.

Основные обязательства включают:

• Криминализация отмывания денег и принятие законов о конфискации преступных доходов.
• Обязательства финансовых учреждений по идентификации клиентов и ведению учета.
• Требование сообщать о подозрительных операциях и внедрять меры внутреннего контроля.
• Адекватные системы контроля и надзора за финансовыми учреждениями.
• Необходимость международных соглашений и национальных законов для оперативного сотрудничества.

Эти рекомендации играют ключевую роль в глобальной борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

FATF и криптовалюты: взгляд и регулирование

Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) уделяет особое внимание криптовалютам из-за их потенциального использования в незаконных целях. Криптовалюты предоставляют анонимность и возможность быстрых трансграничных транзакций, что может быть использовано для отмывания денег и финансирования терроризма.

Ключевые действия FATF:

1. Разработка руководящих принципов:

   • В июне 2019 года FATF выпустила рекомендации для регулирования виртуальных активов и провайдеров услуг виртуальных активов (VASP). Эти рекомендации требуют от стран-членов внедрять меры по идентификации клиентов, мониторингу транзакций и сообщению о подозрительных действиях.

2. Международное сотрудничество:

   • FATF активно сотрудничает с международными организациями и государствами для гармонизации подходов к регулированию криптовалют. Это включает обмен информацией и опытом по лучшим практикам.

3. Оценка рисков и мониторинг:

   • FATF проводит регулярные оценки рисков, связанных с криптовалютами, и мониторинг внедрения рекомендаций странами-членами. Это помогает выявлять и устранять уязвимости в системе.

Основные требования к странам-членам:

• Идентификация клиентов (KYC): Финансовые учреждения и провайдеры криптоуслуг обязаны идентифицировать своих клиентов, чтобы предотвратить анонимное использование криптовалют.

  Мониторинг транзакций: Постоянное наблюдение за транзакциями помогает выявлять подозрительные действия и предотвращать незаконные операции.

  Сообщение о подозрительных действиях: Компетентные органы должны быть уведомлены о любых подозрительных транзакциях.

Эти меры направлены на обеспечение безопасности и прозрачности криптовалютных операций, предотвращая их использование в преступных целях. FATF также акцентирует внимание на необходимости международного сотрудничества и обмена информацией для эффективного контроля за криптовалютами.

Таким образом, FATF стремится сбалансировать развитие инновационных финансовых технологий с необходимостью поддержания глобальной финансовой стабильности и безопасности.