Anzen Finance — инновационный DeFi‑протокол, создающий стабильную монету USDz, обеспеченную токенизированными реальными денежными потоками (RWA). Благодаря надежному бэкэнду и строгому ризк‑менеджменту, проект предлагает устойчивый доход, снижает волатильность и открывает институциональное финансирование в блокчейне.
Содержание
- Общая картина и история Anzen Finance
- Технологическая основа и смарт‑контракты
- Механика USDz, токена и стейкинга
- Экосистема, партнёры, интеграции
- Управление рисками и безопасность проекта
- Токеномика ANZ и финансирование
- Применения в реальном мире
- Заключение
1. Общая картина и история Anzen Finance
Anzen Finance позиционирует себя как первый DeFi-протокол, выпускающий стейблкоин USDz, полностью обеспеченный токенизированными реальными активами. В основе модели лежат частные кредиты с гарантированным денежным потоком, что придаёт монете устойчивость и доверие.
Проект стартовал с тестнета в декабре 2023 года и перешёл в основную сеть в январе 2024. В мае команда привлекла $4 млн в seed-раунде, а в декабре — ещё $3 млн через публичную продажу токенов. Эти средства пошли на развитие технологии, аудит и мультичейн-интеграции.
Команду Anzen составляют бывшие специалисты Blackrock, UBS и Goldman Sachs. Этот опыт позволил выстроить профессиональный подход к андеррайтингу и управлению рисками. С момента запуска протокол показывает стабильный рост, расширяя партнёрства и укрепляя позиции в сегменте RWA.
2. Технологическая основа и смарт‑контракты
Anzen работает на нескольких блокчейнах, включая Ethereum, Base и Blast, и использует стандарт LayerZero Omnichain Fungible Token (OFT), обеспечивая переносимость USDz между сетями. Это позволяет пользователям использовать стейблкоин в разных экосистемах без потери ликвидности.
Проект имеет открытую кодовую базу на GitHub, включающую OpenZeppelin-контракты, адаптеры для аналитики и серверную логику. Смарт-контракты проходят аудит у таких компаний, как Zellic, Peckshield и Halborn. Резервирование реальных активов реализовано через токенизацию долей частных кредитов с обязательной KYC‑проверкой и партнёрским управлением от Percent, чей портфель превышает $1 млрд.
Ключевые технологические особенности Anzen:
-
Поддержка мультичейн‑инфраструктуры (Ethereum, Base, Blast и др.);
-
Стандарт LayerZero OFT для кроссчейн-перемещений USDz;
-
Интеграция с DeFi-платформами и агрегаторами ликвидности;
-
Прозрачный open-source код на GitHub;
-
Аудиты смарт-контрактов от Zellic, Peckshield и Halborn;
-
Резервирование RWA через проверенные кредиты с участием Percent;
-
Автоматизированное взаимодействие между on-chain и off-chain системами;
-
Возможность масштабируемого расширения активов и сетей.
Благодаря этой технологической базе, Anzen предлагает надёжную и гибкую инфраструктуру для выпуска и обращения стейблкоина USDz. Интеграция с реальным рынком и мультичейн-поддержка делают его пригодным как для институциональных инвесторов, так и для активных пользователей DeFi.
3. Механика USDz, токена и стейкинга
USDz — это стейблкоин, полностью обеспеченный реальными активами с предсказуемым денежным потоком. Каждый токен подкреплён минимум $1 выручки из токенизированных частных кредитов. Благодаря такой модели USDz сохраняет устойчивость и привязан к экономике реального сектора. Его курс стабилизируется через арбитраж: при снижении ниже $1 токен выкупают трейдеры, при росте выше — выпускаются новые USDz за USDC.
Для получения дохода пользователи могут застейкать USDz и получить sUSDz — дериватив, отражающий долю в доходном пуле. Его стоимость растёт по мере поступления прибыли от кредитного портфеля. Вывод из стейкинга требует 7-дневного ожидания, что снижает риски и сглаживает нагрузку на ликвидность.
Механика проста: кошелёк подключается, USDz покупается и стейкается, а доход аккумулируется автоматически. При выходе пользователь получает больше USDz, чем внёс.
Таким образом, USDz совмещает стабильность и доходность, подходя как для расчётов в DeFi, так и для долгосрочного хранения средств.
4. Экосистема, партнёры, интеграции
Anzen активно расширяет свою экосистему, сотрудничая с такими платформами, как Aerodrome, Beefy Finance, Base, Circle и Extra Finance. Всего насчитывается более 37 партнёров и поддержка на пяти блокчейнах. USDz торгуется на децентрализованных биржах, включается в пулы ликвидности и участвует в фарминге, обеспечивая пользователям доходность и гибкость.
Проект входит в программу Chainlink BUILD, получая доступ к надёжной oracle‑инфраструктуре, что повышает точность и безопасность данных, используемых в смарт‑контрактах. Это важно для надёжного учёта активов, лежащих в основе USDz.
По данным DeFiLlama, общий TVL Anzen составляет около $123 млн, из которых основная часть размещена в сети Base. Протокол представлен на CoinMarketCap и TokenTerminal, подтверждая свою прозрачность и признание в аналитическом пространстве.
Развитая партнёрская сеть и интеграции усиливают позиции Anzen в DeFi, способствуя масштабированию и широкому внедрению USDz.
5. Управление рисками и безопасность проекта
Anzen уделяет особое внимание защите средств пользователей и надёжности всей системы. Поскольку в основе USDz лежат реальные финансовые активы, протокол выстраивает многоуровневую модель управления рисками, сочетающую технические, правовые и операционные механизмы. Такой подход позволяет минимизировать как рыночные, так и инфраструктурные угрозы.
Anzen управляет рисками через несколько уровней:
-
Диверсификация портфеля активов, лимиты на концентрацию;
-
Строгая андеррайтинг‑процедура с обязательной KYC‑проверкой;
-
Контроль над сделками со стороны партнёра Percent;
-
Регулярные аудиты смарт‑контрактов от независимых компаний;
-
Прозрачность резервов и доступ к отчётности через официальную документацию.
Несмотря на многоуровневую защиту, полностью исключить риски невозможно. Потенциальные угрозы включают кредитные дефолты в RWA‑портфеле, рыночную нестабильность, а также технические или управленческие ошибки при обновлении протокола, например при переходе с версии V1 на V2.
Тем не менее, системный подход Anzen к безопасности, партнёрство с проверенными структурами и высокий уровень прозрачности делают протокол одним из наиболее продуманных и устойчивых решений в сфере токенизированных активов.
6. Токеномика ANZ и финансирование
Anzen выпускает собственный токен ANZ, выполняющий утилитарные функции внутри экосистемы: стимулы, участие в управлении и потенциальный доступ к продвинутым функциям протокола. Общая эмиссия составляет 10 миллиардов токенов, в обращении находится около 851 миллиона. При текущей цене ~$0,00103 рыночная капитализация — менее $1 млн, а FDV — около $10,3 млн.
Проект уже получил серьёзную венчурную поддержку. В числе инвесторов — Mechanism Capital, Circle Ventures, Arca, Frax, IVC, M31 и другие. В 2024 году Anzen привлёк $4 млн на этапе seed и $3 млн в ходе публичной продажи.
TVL превышает $120 млн, что свидетельствует о высокой вовлечённости пользователей и доверии со стороны DeFi-сообщества. При этом токен ANZ пока играет вспомогательную роль, что открывает потенциал для его более активного использования в будущем.
7. Применения в реальном мире
USDz — это стабильный и обеспеченный активами токен, применимый как в розничных, так и институциональных сценариях. Благодаря надёжной привязке к доллару и реальным денежным потокам, он подходит для расчётов, международных переводов и защиты от волатильности криптовалют.
Пользователи могут получать пассивный доход через стейкинг, что делает USDz удобным инструментом сбережений. Институциональные участники с KYC-доступом могут напрямую выпускать USDz, токенизируя частные кредиты и получая ликвидность.
USDz также используется в DeFi-приложениях — фарминге, ликвидности, DAO-механиках и выплатах. Он хорошо подходит для кросс-граничной коммерции, предлагая быстрые и прозрачные переводы. Дополнительно Anzen внедрил систему z‑поинтов, поощряя активность в партнёрских протоколах, таких как Aerodrome и Blast, тем самым вовлекая пользователей в экосистему.
8. Заключение
Anzen Finance — перспективный мост между традиционным кредитованием и DeFi. Проект предлагает стабильный токен USDz, обеспеченный реальными активами, с возможностью получения дохода и мультичейн-доступом. Его сильные стороны — профессиональный андеррайтинг, партнёрство с Percent, KYC-инфраструктура и надёжные смарт-контракты с регулярными аудитами.
Высокий TVL, активные интеграции с DeFi, поддержка инвесторов и прозрачная архитектура создают устойчивую базу для дальнейшего роста. Хотя риски, связанные с рынком RWA, сохраняются, подход Anzen делает их управляемыми.
В целом, Anzen Finance заслуживает внимания как один из самых надёжных проектов в сегменте RWA-стейблкоинов — для тех, кто ищет сочетание стабильности, доходности и технологичности.
