В течение 2023 года мы стали свидетелями значительного увеличения оптимистичных настроений на рынке криптовалют, с ожиданием, что подобный энтузиазм будет поддерживаться и в 2024 году благодаря усиленному принятию нововведений, увеличению прибыли и интеграции инновационных технологий. Несмотря на это, в секторе присутствуют новые валюты и активы, нестабильные регуляции, вопросы безопасности и технологические новшества, что подчеркивает его динамичную природу и создает трудности для прогнозирования будущих направлений развития и адаптации к ним.
Однако прослеживаются определенные тенденции, которые, вероятно, будут способствовать поддержанию интереса, зарожденного в 2023 году в сфере криптовалют. Среди них выделяются впечатляющий рост стоимости Биткойна, увеличение доходности Coinbase, активное распространение Ethereum, возрастающее влияние стейблкойнов и внедрение передовых технологий, например, искусственного интеллекта, в криптосферу.
В данной статье можно ознакомиться с тенденциями, которые, предположительно, будут определять отрасль в 2024 году.
- Рост Bitcoin
- Развитие Coinbase
- Ускорение роста цены Ethereum
- Эволюция стейблкоинов
- Инновации в сетевых технологиях для традиционных финансов
- Искусственный интеллект, децентрализация и криптовалюта
- Заключение для инвесторов
Рост Bitcoin
В прошлом году Биткоин продемонстрировал 150%-ный рост, и уже в начале января 2024 года его стоимость превысила 47 000 долларов. Аналитики предполагают, что ценник на BTC продолжит расти в течение года, с возможностью достижения 80 000 долларов к его окончанию.
Несколько аспектов поддерживают эти ожидания. К примеру, одобрение Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) биткойн-ETF на спотовом рынке, делающее Биткойн доступным для широкой аудитории инвесторов через их брокерские счета.
Биткоин-ETF на спотовом рынке, которые представляют собой фонды, торгуемые на бирже и держащие данную монету в качестве основного актива, позволяют инвесторам влиять на цену без необходимости его прямого владения. Это способствует привлечению большего числа инвесторов, что, в свою очередь, повышает спрос и цену.
Другим фактором, способным вызвать значительный скачок цены Биткоина, является предстоящее событие халвинга в апреле 2024 года. Эти события, происходящие приблизительно каждые четыре года, уменьшают вдвое вознаграждение за майнинг BTC, тем самым сокращая количество новых монет, поступающих в оборот, что исторически приводило к росту цен из-за создания дефицита.
Развитие Coinbase
Coinbase, являясь крупнейшей криптовалютной биржей в США по объему торгов, укрепила свой бренд среди инвесторов, предоставляя им значительное влияние на ценообразование. В 2023 году акции компании выросли на 418%, а ее доходы увеличились на 14%. Существуют хорошие предпосылки для продолжения этого роста в 2024 году, с возможностью удвоения доходов.
ETF и халвинг Биткоина выступают в качестве двух главных катализаторов предполагаемого роста Coinbase, поскольку оба события должны способствовать увеличению спроса на актив, который составляет большую часть объема торгов на платформе.
Одобрение биткоин-ETF, вероятно, также приведет к более широкому институциональному внедрению, поскольку компании, которые ранее избегали криптовалюты, могут начать вкладываться благодаря регулируемой и знакомой инвестиционной структуре ETF, такие как:
- страховые компании;
- пенсионные фонды;
- другие крупные инвесторы.
Coinbase на данный момент является единственным поставщиком услуг хранения для всех предложенных биткоин-ETF, что обещает значительные доходы от комиссий за хранение.
Ускорение роста цены Ethereum
Ожидается, что в 2024 году Ethereum покажет значительное увеличение цены, которая может удвоиться.
Это связано с планируемым критическим обновлением, известным как EIP-4844, ожидаемым во второй половине года, которое увеличит пропускную способность сети до 100 000 транзакций в секунду и сократит транзакционные издержки на 90%, делая сеть более доступной для широкой аудитории и стимулируя ее внедрение.
Ethereum на протяжении многих лет работала над тем, чтобы сделать использование криптопроектов легче и удобнее. Она предоставляет возможности для создания умных контрактов, является основой для системы финансов без посредников (DeFi), позволяет токенизировать и продавать уникальные цифровые объекты (NFT), а также помогает разрабатывать и запускать новые виды токенов. Снижение стоимости переводов сделает пользование Ethereum еще более выгодным для пользователей.
Эволюция стейблкоинов
В 2024 году значительное внимание приковано к стейблкоинам, на которые инвесторы должны обращать внимание.
Во второй половине 2023 года произошли ряд событий:
| Компания | Инициатива |
|---|---|
| JP Morgan | Анонсировала усовершенствованную платформу токенизированных платежей |
| PayPal | Запустила свой стейблкоин |
| Visa | Расширила возможности расчетов в стейблкоинах |
Эти события усиливают оптимистичный прогноз для стейблкойнов в 2024 году, с прогнозом Bitwise о том, что стейблкоины превзойдут Visa по объему расчетов.
В 2023 году также наблюдались значительные улучшения в регулировании стейблкоинов. Согласно Cointelegraph, в прошлом году в 25 странах были приняты правила, касающиеся данного вида активов. Ожидается, что США примут меры по регулированию стейблкоинов в следующем году, что укрепит их центральную роль в надзоре и регулировании эмитентов и обеспечит стране статус центра для растущих предприятий, играющих ключевую роль в расширении использования доллара США и других стейблкоинов в мировой экономике.
Инновации в сетевых технологиях для традиционных финансов
В 2024 году, вероятно, планируется рост сетевых инноваций. В 2023 году JP Morgan сотрудничал с несколькими блокчейн-компаниями для демонстрации, как концепции доказательства могут позволить управляющим активами токенизировать средства на выбранном блокчейне, покупать и перебалансировать свои позиции в токенизированных активах в различных цепочках.
Это совпадает с растущим интересом традиционального финансового сектора к криптовалютам и блокчейн-технологии. В 2024 году ожидается, что еще больше традиционных финансовых компаний будут изучать сетевые инновации через партнерства и услуги, поскольку улучшается ясность в регулировании.
Искусственный интеллект, децентрализация и криптовалюта
Интеграция инструментов искусственного интеллекта в криптоиндустрию обещает значительные перспективы, и мы ожидаем реализацию части этого потенциала в 2024 году. Все больше компаний будут использовать алгоритмы искусственного интеллекта для ускорения транзакций, анализа данных и повышения безопасности и эффективности.
Инструменты для торговли с использованием искусственного интеллекта станут более продвинутыми и удобными, делая криптоторговлю доступнее для широкой аудитории. Искусственный интеллект также станет важной частью анализа настроений в реальном времени, соблюдения регуляторных требований и прогнозирования.
В 2024 году также ожидается рост децентрализованных рынков прогнозирования. Хотя такие рынки существовали и ранее, криптовалюта поднимает их на новый уровень, делая неограниченными и автоматизируя выплаты и определение победителей. Ожидается, что децентрализованные рынки прогнозирования станут ключевой площадкой для ставок на спортивные события и другие прогнозы.
Наконец, ожидается, что финансовые консультанты будут увеличивать свои инвестиции в криптовалюту в 2024 году. Согласно опросу Bitwise, 98% финансовых консультантов, вкладывающих в криптовалюту на счетах клиентов, планируют сохранить или увеличить этот объем в следующем году.
Заключение для инвесторов
Как видно, 2024 год обещает множество захватывающих тенденций в мире криптовалют. Ожидается, что Биткойн увеличит свою стоимость и популярность, доходы Coinbase вырастут, Ethereum утвердит себя как мощный блокчейн, а внедрение стейблкойнов расширится.
Также предвидится, что все больше финансовых компаний будут исследовать сетевые инновации и искусственный интеллект, играющий все более значимую роль в криптовалютном мире. Если вы уже инвестируете в криптовалюту, рекомендуем регулярно пересматривать ваш портфель, чтобы оценить, как эти тренды могут повлиять на ваши инвестиции.
