Circle, криптовалютный платежный сервис, находящийся на этапе предварительного IPO, представляет интерес для инвесторов, сосредоточенных на инвестициях в компании на поздних стадиях перед выходом на биржу.
История развития Circle
Основанная в 2013 году, Circle является криптовалютной компанией, функционирующей как платформа для осуществления транзакций в цифровых валютах. Основная идеология компании заключается в том, что блокчейн и цифровые валюты изменят мировую экономическую систему, сделав её более открытой, эффективной и интегрированной.
В 2018 году Circle выпустила собственный стейблкойн USDC.
USDC привязан к доллару США в соотношении 1 к 1, что требует от Circle поддержания полных резервов в долларах для обеспечения обращения USDC.
Circle ежемесячно публикует отчеты, подтверждающие, что объем USDC в обращении полностью обеспечен резервами в твердой валюте. USDC пользуется популярностью среди криптоинвесторов, что обусловливает высокий спрос на эту валюту.
USDC занимает 10-е место в рейтинге Coinmarketcap с капитализацией 29,3 миллиарда долларов. В марте 2021 года Visa объявила о поддержке USDC для транзакций в своей платежной сети.
Способы инвестирования Circle
Circle занимается не только выпуском USDC. В 2018 году компания приобрела SeedInvest, платформу для помощи стартапам в привлечении средств. Circle также управляла платформой для внебиржевой торговли Circle Trade и инвестиционным приложением Circle Invest, обе из которых были проданы в 2019 и 2020 годах, поскольку компания сосредоточилась на своем стейблкоине.
В том же году Circle приобрела криптобиржу Poloniex за 400 миллионов долларов, стремясь стать универсальным маркетплейсом для криптовалют. Согласно пресс-релизу, одной из причин решения Circle стать публичной компанией было желание достичь прозрачности, сопоставимой с банковскими институтами.
Circle также подала заявку на получение статуса национального коммерческого банка с целью уменьшить разрыв между традиционными активами и миром криптоактивов. Руководство компании считает, что классический банкинг на базе технологий цифровых валют и блокчейна может привести не только к более эффективной, но и более безопасной и устойчивой финансовой системе.
| Финансирование | Сумма | Описание |
|---|---|---|
| Общее финансирование | 711 миллионов долларов | Привлечено за 9 инвестиционных раундов |
| Финансирование в мае 2021 | 440 миллионов долларов | От 11 инвесторов, включая Fidelity и FTX, перед планируемым публичным размещением через сделку SPAC с Concord Acquisition Corp |
Circle подала документы в Комиссию по ценным бумагам и биржам в августе и будет торговаться на Нью-Йоркской фондовой бирже под символом CRCL.
Финансирование криптовалютной платформы
Основными инвесторами являются такие компании, как:
- Fidelity Management & Research Co.;
- Third Point LLC;
- Marshall Wace и Adage Capital Management.
После последнего раунда инвестиций в мае Circle оценивалась в 4,5 миллиарда долларов.
В случае успешного получения банковской лицензии Circle может значительно расширить свою деятельность. Возможно, что USDC получит национальное признание, став прямым конкурентом американскому доллару.
Одним из основных рисков является регулирование, так как криптовалюты до сих пор не имеют четко определенного законодательного статуса. Однако назначение Гэри Генслера на пост главы Комиссии по ценным бумагам и биржам США, который положительно относится к блокчейну и криптовалютам, может стать позитивным фактором для крипторынка в США.
Хотя маловероятно, что криптовалюты будут признаны средством платежа в развитых странах, они могут получить статус альтернативного инвестиционного инструмента, что станет исторически значимым моментом для развития крипторынка.
