В 2024 году ожидается значительный рост и развитие важнейших областей блокчейн-индустрии и Web3-технологий, которые представляют собой потенциальные ключевые направления для будущего крипторынка. Эксперты отрасли делятся своими мнениями и прогнозами относительно тенденций, начавших намечаться в конце 2023 года, и тех, что могут доминировать в течение следующего года.

• Прогресс в объединении криптовалют с классической финансовой системой
• Преобразование рынка благодаря токенизации активов в реале и других сферах
• Внедрение Web3-технологий в сегмент углеродных кредитов
• Эволюция блокчейн-систем первого, второго и третьего порядка и механизмов кроссчейн-взаимодействия
• Усиление позиций рынка стейблкоинов и развитие их экосистем
• Расширение секторов SFT, NFT, ИИ, DePIN и др.
• Усиленные меры по верификации личности владельцев криптовалют

Прогресс в объединении криптовалют с классической финансовой системой

Антон Торопцев, региональный директор CommEX, утверждает, что в 2024 году в центре внимания будут находиться сервисы, которые являются своего рода мостом между традиционной финансовой системой и миром криптовалют. Эти универсальные приложения будут обладать широким функционалом, позволяя пользователям управлять как своими фиатными счетами, так и криптовалютными активами.

Маркус Краус, эксперт по финансам и автор блога Trading Verstehen, также отмечает ускорение приема криптовалют институциональными игроками как значимую тенденцию, усиливаемую законодательством и прогрессом в блокчейне.

Остин Хэйр из Leaders Real Estate прогнозирует уменьшение барьера между обычными финансами и блокчейном, считая, что токенизация играет в этом ключевую роль. Он предполагает, что видимая перспектива в том, что конвенциональные финансовые институты начнут активно внедрять токенизацию для создания новаторских продуктов и услуг на основе блокчейна, при этом сохраняя привычный пользовательский опыт для клиентов.

Преобразование рынка благодаря токенизации активов в реале и других сферах

Остин Хэйр выделяет токенизацию активов как ключевое направление для 2024 года, акцентируя на преобразующем потенциале перевода прав на активы в цифровые токены на базе блокчейна, что, по его мнению, особенно затронет сектор недвижимости.

Он подчеркивает ряд преимуществ, которые токенизация может принести уже в ближайшем будущем:

• Делая высокоценные активы, включая недвижимость, доступнее для широкого круга инвесторов за счет их деления на меньшие доли, токенизация открывает новые возможности для инвестиций, ранее доступные лишь крупным инвесторам и институтам.
• Важным достоинством токенизированных активов является их повышенная ликвидность. Ожидается, что в 2024 году платформы и биржи, поддерживающие токенизированные активы, обеспечат их более простое и быстрое приобретение и продажу, минимизируя проблемы с ликвидностью, характерные для некоторых видов активов, как, например, недвижимость.
• Расширение сферы токенизации на другие классы активов, такие как произведения искусства, коллекционные предметы и даже права интеллектуальной собственности, предоставит инвесторам более широкие возможности для диверсификации портфеля.
• Ожидается, что с установлением более четких регулятивных рамок и норм для цифровых активов повысится доверие и распространенность токенизации, стимулируя участие в рынке токенизированных активов как основных инвесторов, так и институциональных участников.
• Токенизация увеличивает прозрачность и безопасность транзакций. С развитием технологий в 2024 году ожидается появление еще более защищенных и надежных систем для операций с токенизированными активами. «Токенизация обещает переопределить правила во многих отраслях, предлагая улучшенный доступ, ликвидность и операционную эффективность. Взаимодействие с традиционными финансами и расширение спектра токенизированных активов, вероятно, сделают ее одним из ведущих трендов на рынке криптовалют в 2024 году», — заключает Остин.

Ронен Кожокару из 8081 и Александра Корнева из Rubic также подчеркивают значимость токенизации, указывая на ее революционный потенциал в объединении физического мира с цифровым пространством блокчейна, что приведет к кардинальным изменениям в таких сферах, как недвижимость, удостоверение личности, искусство и медиа, где физические активы будут преобразованы в цифровые токены. Этот переход обеспечит не только защиту прав собственности, но и предложит более надежные решения по сравнению с существующими цифровыми и бумажными системами.

Саша Грумбах из Green Mining DAO видит будущее токенизации в новых инвестиционных возможностях с долевым владением и программируемыми характеристиками, а также прогнозирует повышенное внимание регуляторов и развитие нормативной базы, что способствует прозрачности и массовому принятию технологии.

Внедрение Web3-технологий в сегмент углеродных кредитов

Дэниел Кеннеди, руководитель компании Mercurity Fintech Holding, выделил применение технологии распределенного реестра (DLT) для подтверждения легитимности и качества операций с углеродными кредитами и создание токенов для наглядного выражения их стоимости, упрощая тем самым процесс торговли ими, как одно из ключевых направлений развития в 2024 году.

«Мировой рынок углеродных кредитов играет важную роль, требуя от организаций и государств компенсации за выбросы углекислого газа. В то же время, регулирование этого процесса на глобальном уровне остается нестрогим, что приводит к различным противоречиям и несогласованностям на местном уровне. Такие проблемы, как двойной учет, делают торговлю углеродными кредитами недостаточно прозрачной. Блокчейн предлагает решение, обеспечивая надежную и детализированную запись каждого углеродного кредита, включая информацию о его углеродном следе от момента создания. Введение токенизированных кредитов улучшит прозрачность, справедливость и доступность информации для инвесторов, способствуя формированию нового сегмента на глобальном рынке», — отмечает Дэниел.

Эволюция блокчейн-систем первого, второго и третьего уровней и механизмов кроссчейн-взаимодействия

Дэвид Винклс из ICON Foundation выражает уверенность в том, что общий рынок будет стремиться к улучшению взаимодействия разнообразных блокчейнов. По его словам, ключевую роль в этом процессе сыграют межсетевые технологии, превосходящие ограничения существующей EVM-совместимости.

Ронен Кожокару из 8081 подчеркивает важность развития сетей блокчейна первого уровня для внедрения масштабируемых и эффективных решений в сфере Web3.

К. Ронен считает, что сети первого уровня выступают фундаментом для множества приложений, специализированных под различные задачи. В контексте глобального освоения криптовалют, эти технологии играют ключевую роль в обеспечении платежей между сетями, повышении уровня безопасности и упрощении работы с приложениями. Они являются связующим элементом для интеграции разнообразных протоколов и сетей в единую экосистему блокчейна.

Александра Корнева, возглавляющая Rubic, предвидит, что криптовалютный рынок в 2024 году продолжит развиваться за счет улучшения совместимости между различными блокчейн-сетями. В ее представлении, активное внедрение аирдропов от таких проектов, как zkSync и LayerZero, будет способствовать увеличению активности пользователей и объемов торговли.

Антон Шустиков из CakesCats ожидает прогресса в области решений третьего уровня и межсетевых протоколов, что станет стимулом для более широкого признания криптовалют и способствует разработке новых способов применения блокчейн-технологий для конкретных сегментов бизнеса.

Усиление позиций рынка стейблкоинов и развитие их экосистем

Саша Грумбах, основавший и возглавляющий Green Mining DAO, предполагает, что в 2024 году можно ожидать расширение присутствия стейблкоинов на рынке, включая развитие связанных с ними продуктов и услуг. Он отмечает, что новые инициативы в сфере стабильных валют будут нацелены на воспроизведение успеха стейблкоинов, привязанных к американскому доллару, таких как выпуски от Circle и Tether. При этом Грумбах предвидит, что USDC и USDT сохранят свои лидирующие позиции на рынке благодаря обеспеченной совместимости, созданному сетевому эффекту и сложившейся репутации.

По его мнению, Tether в 2024 году может оказаться на переломном этапе развития из-за возможного ужесточения регуляторного надзора, что может повлечь за собой аудит или исключение из платформ. Текущие трудности, связанные с регулированием и риском делистинга, способны существенно повлиять на позиции компании на рынке.

Расширение секторов SFT, NFT, ИИ, DePIN и др.

Денис Астафьев, создатель инвестиционного агентства SharesPro, обозначил несколько ключевых направлений в сфере криптовалют, которые могут стать особенно актуальными в 2024 году:

Кристофер Смитмайер, один из основателей и глава компании Black Wallet Limited, уверен в перспективности криптовалют как средства будущих расчетов. Он подчеркивает их преимущество в быстроте операций, делая их оптимальными для ежедневного использования.

По его мнению стейблкоин KIROS, новаторский продукт второго поколения, обеспечивает стабильность стоимости, отражающую реальную покупательную способность потребительской корзины, что позволяет нивелировать инфляционные риски, характерные для обычных валют и первого поколения стейблкоинов. Альтернативные валюты, например SOL и PI, по мнению Смитмайера, обладают потенциалом стать валютами массового использования в отличие от BTC и ETH, которые скорее будут служить инструментом сбережения для крупных инвесторов. Он предполагает, что обычные пользователи и организации будут активно использовать альткоины для повседневных транзакций, в то время как крупные капиталы останутся верными биткоину и эфириуму.

Смитмайер также выделяет значимость полувзаимозаменяемых токенов (SFT) для финансового сектора и рынка ценных бумаг.

NFT, токенизация и реальное использование блокчейна станут ключевыми направлениями в 2024 году, считает Стивен Фэйнер, CEO ABF Group. Он предвидит слияние цифрового и реального миров благодаря блокчейну, что приведет к значительным изменениям в обществе.

Рост интереса к искусственному интеллекту в контексте криптопроектов отмечает Александра Корнева из Rubic, ожидая прорыва в этой области в 2024 году. Это мнение поддерживает Дэниел Кеннеди из Mercurity Fintech Holding, указывая на ускорение интеграции AI в Web3-проекты.

Ронен Кожокару, руководитель 8081, подчеркивает важную роль AI в улучшении безопасности и эффективности криптовалютных операций, предвидя значительные изменения в индустрии благодаря синергии блокчейна, токенизации, финтех-новшеств и AI-технологий.

Антон Шустиков из CakesCats выражает осторожность, предупреждая о риске мошенничеств в секторе Crypto AI на фоне общего ажиотажа.

В области финтеха, основанного на Web3-технологиях, ожидается быстрый прогресс, подчеркивает Ронен Кожокару, указывая на развитие новых приложений для управления криптовалютами. Дмитрий Носков из StormGain добавляет, что Web3 предложит улучшенные решения для обеспечения безопасности и надежности на финансовых рынках, включая развитие цифровых национальных валют.

Усиленные меры по верификации личности владельцев криптовалют

Основная правовая тенденция на рынке криптовалют в 2024 году заключается в усилении контроля за идентификацией пользователей крипто-сервисов и введении международного обмена данными о владельцах криптовалют. Эти меры направлены на то, чтобы государственные органы могли эффективно мониторить движение капиталов, борясь с отмыванием средств, уклонением от налогов, коррупцией и финансированием политических инициатив. Такой вывод сделала Наталья Кордюкова, эксперт в области налогообложения и внешнеэкономической деятельности, аргументируя его последующими данными.

В ноябре 2023 года 48 государств подтвердили свою готовность к обмену информацией о транзакциях с криптовалютами в рамках Системы отчетности по криптоактивам (CARF), одобренной Комитетом по финансовым вопросам ОЭСР в июне. Среди этих стран находятся Кипр, Литва, Люксембург, Мальта, Сингапур и Швейцария.

CARF является аналогом системы автоматического обмена финансовой информацией CRS, созданной ОЭСР в 2014 году и подключившей большинство крупных мировых банковских систем. Однако, в отличие от CRS, которая касается банков, CARF регламентирует действия участников крипторынка. Проект предполагает сбор данных о клиентах криптобирж, включая их налоговую резидентность и информацию о совершенных операциях, с последующей передачей этой информации национальным налоговым органам для верификации доходов и транзакций.

Запланированное начало обмена информацией по системе CARF намечено на 2027 год, при этом Евросоюз намерен приступить к этому на год ранее. Учитывая необходимость адаптации внутренних процедур поставщиками криптоуслуг, предполагается, что уже в 2024 году на рынке активизируются регуляторные инициативы:

• Усиление требований к идентификации пользователей и документированию их операций;
• Участившиеся случаи скандалов и резкие заявления регуляторов, направленные как на поддержку, так и на критику принципов "прозрачности" рынка;
• Переориентация некоторых, особенно мелких, бирж в юрисдикции, не присоединившиеся к CARF.

По мнению Кордюковой, в результате рынок разделится на 'белую' зону, полностью соответствующую новым стандартам прозрачности, и 'черную', где такие стандарты игнорируются, с постепенным исчезновением промежуточного сегмента.